Путеводитель по инвестированию в Израиль

Как заработать на дорогой недвижимости в Израиле

Умные люди не позволяют деньгам застаиваться. Нет, они не спускают их впустую, а выгодно инвестируют в различные направления: акции компаний, банковские вклады, развитие бизнеса, приобретение недвижимости. Последний вариант считается одним из самых надежных, так как имеет за собой материальную основу. Однако даже в этом сегменте есть свои нюансы, позволяющие получать больший доход. Например, ты можешь вкладывать деньги в элитную недвижимость за границей и зарабатывать больше, чем инвестируя в России. Ярким примером этого направления служит недвижимость в Израиле, о преимуществах и нюансах которой нам рассказал учредитель и генеральный директор компании Alef Shin Group — Эли Ширак.

Почему именно Израиль

Израиль занимает лидирующие позиции в мировых рейтингах по приросту населения за счет рождаемости. Более того, средняя продолжительность жизни здесь выше 80 лет. Это в совокупности с высоким спросом со стороны иностранцев и небольшой площадью государства делает израильскую недвижимость одной из самых ликвидных и востребованных. Цены на недвижимость за последние десятилетия выросли более чем на 100%, так что данный вариант является лучшим с точки зрения долгосрочных вложений. Перспективы развития сектора недвижимости также обусловлены экономическим ростом страны: появляются отечественные и зарубежные компании, желающие охватить новые рынки сбыта. Это влияет на увеличение спроса на коммерческую недвижимость, что позволяет сдавать объекты в долгосрочную аренду и получать прибыль, сохраняя право собственности.

В какую недвижимость в Израиле лучше вкладываться: в дорогую или более доступную? Чем это обусловлено? Какие ключевые отличия?

Давайте разберемся. Для любого инвестора важно понять чётко цели его инвестиций. Какие они? Сохранить капитал? Приумножить? Или же минимизировать риски и вложить в несколько объектов в разных странах и как дополнительный шаг добавить к этому фондовый рынок? Когда ясна цель, можно делать предложение. Также важно понять, каков объем инвестиций, которые готов вложить инвестор.

Главный момент — это то, что израильская недвижимость является одной из самых дорогих в мире, и это факт. Жилая недвижимость в среднем приносит небольшой доход 3-5% годовых, однако рост рынка вторичной недвижимости, как правило, компенсирует это в долгосрочной перспективе. Пример: хорошая 6-комнатная квартира 2000 года постройки в центре города Ашдод, купленная со вторых рук в 2014 году за 530.000$, сдаётся в аренду за 2400$ в месяц. То есть за 28 800$ в год, следовательно, за 5 лет принесла 144 000$ дохода (5.6%~ годовых). Однако рыночная цена этой же квартиры сегодня составляет 680 000$, а это уже на 150 000$ больше. Следовательно, продав её сейчас, ваш доход составил 294 000$ за 5 лет.

Теперь немного о более солидных инвестициях — коммерческих и офисных помещениях, а также промышленных помещениях, центрах логистики и земельных участках с сельхозназначением. В этом сегменте доходы от сдачи в аренду в среднем от 6% до 9% годовых в зависимости от объекта. Выгоднее всего покупать подобные объекты «на бумаге», то есть на стадии проекта. Ценовой пример готового центра логистики 3000 м² + участок для разгрузки 2000 м² в промзоне в районе города Беер Шева (юг страны) на стадии отделки стоит 6 600 000$. В таких проектах выгоднее всего приобретать землю, проектировать и строить с целью быстрой продажи на стадии возведения проекта, либо для долгосрочной сдачи в аренду.

Но это уже тема для отдельной беседы. Что касается общей рекомендации, то выгоднее вкладывать все же в коммерцию, но это должна быть очень хорошо проверенная локация, и тогда будет минимизирован риск простоя. Важно изучить будущие планы развития этого района, чтобы факторы не повлияли на снижение цены объекта инвестиции. Маленькие офисы сейчас можно купить от 120 000$ и выше. Также важно не забывать о налоге на покупку. В Израиле на жилую недвижимость он составляет 8 % от стоимости, а на коммерческую — 6% от суммы покупки.

Если говорить о рынке недвижимости на 2020-2021 год, каков будет размер прибыли потенциального инвестора?

Читать статью  Как сделать ссылку в Телеграмме? Все про гиперссылки

Исходя из нынешних показателей увеличивающегося спроса на недвижимость в Израиле, а также достаточно низкой процентной ставки, сильных изменений быть не должно. Мы останемся на стабильной тенденции роста цен на вторичку в знакомых нам пределах от 6% до 9% в год.

Как правильно инвестировать

Прежде всего инвестор должен определиться с побочными целями инвестирования: помимо извлечения прибыли, он должен понять, какой тип вложений подходит именно ему. Вложив деньги в частную недвижимость, он сможет использовать жилье в личных целях, сдавать краткосрочную или долгосрочную аренду и ожидать пассивного роста цен на объект. С коммерческой недвижимостью все иначе: она подразумевает долгосрочную аренду и чаще всего узкоспециализирована, из-за чего сложнее использовать ее в альтернативных целях.

Далее необходимо соотнести финансовые возможности с потенциальными объектами. Уже на этом этапе важно определиться, какой вид недвижимости и, соответственно, дохода тебе необходим. Чтобы принять верное решение, тебе нужно изучить рынок недвижимости, коэффициенты спроса и предложения и подобрать выгодное географическое расположение. Должны отметить, что делать это все удаленно очень неудобно. Опираясь на неактуальные данные в сети, ты лишь больше запутаешься и в итоге вложишь средства в не самый выгодный вариант. Чтобы избежать этой ошибки и извлечь максимальную выгоду, необходима консультация специалистов, работающих в сфере местной недвижимости.

В Израиле таковыми является компания Alef Shin Group. Многолетний опыт работы в сегменте недвижимости позволил сотрудникам подробно изучить особенности рынка и расширить спектр оказываемых услуг. На данный момент в них входит: аренда недвижимости, складов и офисов, управление инвестициями, обслуживание активов и управление ими, консультации по различным вопросам, связанным с недвижимостью в Израиле и некоторых других странах. Сотрудники компании не только окажут консалтинговые услуги по выбору направления инвестирования, но и подберут конкретные варианты, удовлетворяющие твои требования.

В какую недвижимость инвестироваться

Какой вариант инвестиций в недвижимость для иностранцев самый оптимальный?

Если мы хотим добиться максимальной доходности, то иностранным инвесторам лучше всего выбрать один из двух вариантов: либо логистические центры (склады, производственные площади или землю под застройку), либо коммерческие помещения, которые можно сдавать в долгосрочную аренду. Во втором случае стоит сделать ставку на помещения, расположенные в центральных частях израильских городов. В таком случае мы сможем получить в среднем 6-7% годовых, в то время как у жилой недвижимости будет всего 3,5-4%. Доход от коммерческой недвижимости будет практически в два раза выше.

Как извлечь максимальную выгоду, инвестирую в дорогую недвижимость?

Максимальную выгоду можно извлечь в центральных районах, ориентированных на элитную недвижимость. В этом случае инвестиция потребует достаточно больших затрат, но ее доходность будет колоссальной.

В каких ценовых пределах рассматривать объекты? Какую доходность они приносят? Какие нюансы могут возникнуть при оформлении?

Если мы говорим о максимальной доходности с элитной недвижимости, то можно рассмотреть какую-нибудь виллу в районе Герцлия. Их стоимость начинается от 3,5-4 миллионов долларов за условные 280 м², но сдаваться такая вилла могла бы за 8-9 тысяч долларов в месяц.

Чтобы избежать каких-либо проблем, нужно просчитывать все наперед, включая все сопутствующие расходы по сделке и особенности налогового обложения. Последнее особенно важно, так как условия, предоставляемые для граждан страны и иностранных инвесторов, отличаются. В остальном есть целый ряд стандартных критериев для выбора недвижимости, которые в случае нашей компании проверяет адвокат. Это позволяет исключить риски и отобрать только рентабельную, ликвидную недвижимость.

Компания Alef Shin Group предоставляет комплексный спектр услуг для зарубежных инвесторов: аренда недвижимости, складов и офисов, обслуживание активов, управление инвестициями, продажа коммерческих и жилых помещений, финансирование и ипотечное кредитование, а также многие другие направления. Благодаря наличию собственной обширной базы недвижимости и опытным специалистам, достигается высокий уровень доходности и эффективности капиталовложений. Тебе окажут подробную консультацию и помогут подобрать самые оптимальные активы и направления инвестирования.

Путеводитель по инвестированию в Израиль

Видео: Франция. Жизнь наших в Париже | ЭКСПАТЫ 2022

Израиль широко считается одной из самых передовых стран Юго-Западной Азии как в экономическом, так и в промышленном развитии. С надежной и растущей экономикой страна является ведущим экспортером технологий и фармацевтических препаратов с самым большим в мире количеством стартапов и компаниями, зарегистрированными в NASDAQ, в мире за пределами Северной Америки.

В этой статье мы рассмотрим, почему международные инвесторы должны рассмотреть возможность инвестирования в Израиль и лучший способ создать экспозицию в своих портфелях.

Турбулентная экономическая история Израиля

Экономика Израиля началась с грубой ноты, несмотря на ее успех в современный день. После достижения независимости в мае 1948 года страна столкнулась с глубоким экономическим кризисом благодаря разрушительной арабо-израильской войне 1948 года. Три миллиарда марок, выплаченных Германией Израилю за преследование евреев во время Холокоста, помогли компенсировать эти потери в 1950-х годах.

Читать статью  Фондовый рынок это место где

После проблем в 1940-х и 1950-х годах экономика пользовалась высокими темпами экономического роста до кризиса банковских акций в 1983 году, что привело к ежегодным темпам инфляции, близким к 450%, и прогнозировало переезд более 1 000 % к 1985 году. Однако в 1985 году страна успешно осуществила план экономической стабилизации, который проложил путь для быстрого роста в 1990-х годах.

Сильная современная экономика экономики

В 2017 году экономика Израиля может быть не самой крупной в мире валовым внутренним продуктом (ВВП) — около 340 млрд долларов в 2017 году, но она является мировым лидером в области программного обеспечения, телекоммуникаций, полупроводников и фармацевтических препаратов.

И с самым большим в мире количеством стартапов и компаниями, зарегистрированными NASDAQ за пределами Северной Америки, экономика страны быстро растет.

Помимо высоких темпов экономического роста, центральный банк Израиля поддерживал очень успешную монетарную политику. В середине 2012 года в стране был профицит в размере 60 млрд. Долл. США, причем уровень безработицы оставался ниже, чем в других развитых странах, до того, как мировая экономика замедлилась.

Между тем, его центральный банк был признан одним из лучших в мире для поддержания стабильности.

Инвестирование в Израиль с помощью ETFs

Самый простой способ инвестирования в Израиль — использовать биржевые фонды (ETF), которые предлагают мгновенную диверсификацию в единой системе контроля со стороны США. При управлении активами почти 80 миллионов долларов, iShares MSCI Israel Capped ETF (NYSE: EIS) является одним из самых популярных вариантов для инвесторов, которые ищут возможности для экономики Израиля.

В то время как ETF предлагает диверсифицированную экспозицию с 67 запасами в своем портфеле, инвесторы должны учитывать тот факт, что примерно треть фонда находится в финансовом секторе, и почти 20% инвестировано в Teva Pharmaceutical Industries Ltd.(NYSE: TEVA). У фонда также есть коэффициент расходов 0,61%, что примерно соответствует ряду других ETF стран.

Инвесторы, которые хотят напрямую инвестировать, также могут захотеть рассмотреть Американские депозитарные расписки (ADR), которые предлагают У. С. — подвергли риску отдельные компании. Некоторые из самых популярных израильских ADR и акций, торгуемых в США, включают:

  • Teva Pharmaceutical Industries Ltd. (NYSE: TEVA)
  • Cellcom Israel Ltd. (NYSE: CEL)
  • Check Point Software Technologies Ltd. ( NASDAQ: CHKP)
  • Mellanox Technologies Ltd. (NASDAQ: MLNX)
  • Nice Systems Ltd. (NASDAQ: NICE)

Преимущества и риски для инвестиций в Израиль

Экономика Израиля может быть динамичной и растущей, но страна сталкивается со многими различными рисками, которые должны учитывать инвесторы. Например, страна сталкивается с рядом геополитических рисков из других стран и финансовых рисков из своего крупного банковского сектора.

Преимущества инвестирования в Израиль включают:

  • Сильная экосистема запуска . Израиль известен своими стартап-компаниями и сильной индустрией венчурного капитала, и многие инвесторы сравнивают его с Силиконовой долиной.
  • Эффективный Центральный банк . Многие страны теряют силу, когда центральные банки не действуют должным образом, но в Израиле есть один из лучших рейтинговых центральных банков в мире.

Риски инвестирования в Израиль включают:

  • Геополитический риск . Израиль позиционируется в одном из самых изменчивых регионов мира, где нередко ракеты летают через его борт.
  • Политическая политика . У Израиля есть несколько противоречивая политическая политика в отношении Палестины и ее тактика для борьбы с Ираном.

Выводы

Израиль представляет собой сильную инвестиционную возможность в одном из самых неустойчивых регионов мира с геополитической точки зрения. Инвесторы, которые ищут информацию об экспорте, могут найти множество ADR, основанных на США (в частности, на NASDAQ), или могут рассматривать iShares MSCI Israel Capped ETF (NYSE: EIS) как более полный подход к созданию экспозиции в портфеле.

Руководство по инвестированию в Гонконге

Руководство по инвестированию в Гонконге

Узнайте, как инвестировать в самую свободную страну в мире и одну из лучшие примеры капитализма laissez-faire.

Как инвестировать в Израиль с помощью ETF

Как инвестировать в Израиль с помощью ETF

Будь вы бычьи или медвежьи, есть некоторые способы играть в Израиль рынок и экономика. Индивидуальные акции, индексы и, конечно, ETF.

Радость кошерности — выиграть поездку в Израиль Лотереи

Радость кошерности - выиграть поездку в Израиль Лотереи

Введите Радость кошерной победы Поездка в Израиль Лотереи за шанс выиграть поездку в Иерусалим или оливковое масло стоимостью 6 000 долларов. Дешевая распродажа заканчивается 12/16/17.

Как открыть банковский счет в Израиле

Как открыть банковский счет в Израиле

Эли Гервиц президент израильской русскоязычной адвокатской коллегии «Эли (Илья) Гервиц». Член общественного совета Российского еврейского конгресса (РЕК). Член президиума торгово-промышленной палаты «Израиль — Россия»

С начала 2022 года в Израиль переехало около 10 тыс. русских репатриантов. Эта статья — памятка о том, как открыть счет в Израиле, какие для этого нужны документы, а также обо всех нюансах денежных переводов.

Читать статью  Как начать инвестировать с нуля с малой суммой денег

Банков в Израиле очень мало, при этом у них может быть абсолютно разная стратегия. Один банк готов принимать средства только на «горящую» покупку квартиры — там не хотят долго хранить ваши средства в больших объемах. Другой банк хочет, чтобы вы перевели как минимум миллион долларов и надолго о них «забыли» или вложили бы в различные инвестиционные инструменты, но не гоняли туда-сюда. Третий будет работать с вами, только если вы уже переехали в Израиль и стали его резидентом.

Но сближают все эти банки следующие моменты.

1. Отсутствие конкуренции

Если в Америке и России число банков измеряется тысячами и сотнями, то в Израиле их можно пересчитать на пальцах. Это приводит к тому, что в отсутствии конкуренции сервис оставляет желать лучшего, банковские услуги дороги, но это гарантирует и финансовую устойчивость кредитных организаций.

2. Жесткий комплаенс

Пора признать, что жесткий комплаенс (соответствие средств банковским протоколам проверки чистоты источников происхождения средств и оплаты налогов) не только создает неудобства (преодолимые) вам, он еще и создает неудобства — непреодолимые — тем, кто зарабатывает деньги нелегальным путем.

3. Требование мотивировать трансакции

Можно предположить, что на ближайшие несколько лет аппетит бюрократии удовлетворит тема автоматического обмена банковской информацией. Но ясно, что прозрачностью противостояние не закончится. И через пять-десять лет основной проблемой станет объяснение происхождения активов. А вот предоставить документы, которые будут храниться в израильском банке — не такая плохая идея, зная жесткость банковской системы.

4. Положительное отношение к россиянам

Последний по порядку, но не по важности момент: Израиль не присоединился к антироссийским санкциям. Сейчас к россиянам относятся более настороженно, различные банки вводили моратории на прием денег российского происхождения, но каждый раз решение находилось.

Открытие счета

Чтобы открыть счет в израильском банке, нужно подготовить следующие документы:

  1. Документ, подтверждающий легитимность происхождения ваших средств — как вы заработали деньги.
  2. Документ, подтверждающий прозрачность и налоговую чистоту ваших средств. Если деньги находятся в России, с этим проще. Вам нужно просто доказать, что вы заплатили налоги: 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, документы о продаже недвижимости. Если средства находятся вне России, то нужно доказать, что все ваши зарубежные счета в России задекларированы.
  3. Документ, где вы рассказываете о целях использования денег. Да, израильские банки имеют наглость спрашивать, что вы собираетесь делать с вашими средствами. Этот документ вы пишете сами в свободной форме.

Открыть счет можно только очно. Срок открытия счета исчисляется в неделях. Из валют израильские банки располагают долларами и евро.

Перевод денег

  • Для перевода денег на банковский счет в Израиле вы должны быть готовы задекларировать его в России (если вы российский налоговый резидент).
  • Переводить деньги вы сможете только со своего личного счета — никаких офшоров, никаких корпоративных счетов, никаких «ссуд».
  • Перевод денежных средств происходит в первую очередь из России. Перевод из других стран возможен только при условии, что счет там задекларирован в России и вы сможете доказать «цепочку» переводов из РФ за рубеж.
  • Также вам придется доказывать происхождение и чистоту средств, то есть оплату налогов. Это документы 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, документы о продаже недвижимости — сегодня израильские банки готовы работать с этими документами.

А теперь о нюансах, которые стоит учитывать

1. В Израиле закончился оборот наличных денег. По крайней мере, в банковской среде. Вы не сможете наличные деньги положить на свой банковский счет. Вы не сможете это сделать сами, вы не сможете попросить об этом друзей. Вернее, если вам крупно повезет, то до 10 тыс. долларов банк будет готов на ваш счет принять. В год! Но очевидно, такая сумма в год никому погоды не сделает, проблем не решит. Поэтому про наличные просто забудьте.

2. Ценовой провал. Отделения, которые готовы работать со счетами на десятки или сотни тысяч долларов, не умеют проводить комплаенс-процедуры и не умеют продвигать эти процедуры в разумные сроки в центральных департаментах банка. А в приват-отделениях, которые это делать умеют, порог входа — миллион долларов.

Подводя итог, скажу, что все не так страшно, как кажется. Имея необходимое количество терпения, вы сможете сделать это наилучшим образом. И быть спокойным, потому что иметь счет в израильском банке, а тем более деньги на этом счету — это показатель того, что и с вами, и с вашими деньгами все официально чисто.

Источник https://brodude.ru/kak-zarabotat-na-dorogoj-nedvizhimosti-v-izraile/

Источник https://ru.travelcashinc.com/guide-to-investing-in-israel

Источник https://www.banki.ru/news/columnists/?id=10971917

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: