Как купить американские акции

Содержание

Как купить американские акции

Современный финансовый мир не стоит на месте. Если совсем недавно не у всех была возможность торговать на отечественном фондовом рынке из-за высоких требований к минимальному размеру счёта, то сейчас и инвесторы с небольшими капиталами уже требуют доступа на иностранные торговые площадки. Причины могут быть самые разные: кто-то недоволен уровнем защиты своих прав, кому-то нужна диверсификация вложений, а кому-то просто интересно торговать за границей. В большинстве случаев, когда говорят об иностранном фондовом рынке, подразумевают США. Намного реже — другие площадки, например, Гонконг или Лондон.

Какими бы ни были причины выхода на иностранный фондовый рынок (в этой статье — рынок США, если не оговорено иное), нужно понимать, что, покупая иностранные акции, вам придётся считаться с законами государства, где зарегистрирован эмитент или осуществляются торги. Если учесть напряжённые отношения между Россией и США, то при выходе на американский фондовый рынок нужно быть особенно осторожным. Что бы ни говорили инвестиционные и финансовые консультанты о преимуществах рынка США, всегда нужно помнить, что в силу сложной геополитической обстановки вам могут закрыть туда доступ раз и навсегда просто потому, что вы гражданин не той страны. При этом вам даже могут не позволить вывести свои деньги на российский счёт. Подобные прецеденты уже были.

Если вас не остановит риск блокировки средств на счетах иностранного брокера, то такие мелочи, как исчисление налога на дивиденды, полученные в валюте, вряд ли заставят вас передумать выходить на иностранные рынки.

Теперь перейдём непосредственно к тому, как купить акции американских компаний. Вариантов несколько. Можно открыть счёт непосредственно у американского брокера. Некоторые из них предоставляют русскоязычную поддержку, знание иностранного языка необязательно. При этом нужно понимать, что в случае каких-либо разногласий с брокером вам придётся отстаивать свои права в американском суде.

Также есть варианты, когда можно оставаться в российской юрисдикции (полностью или частично).

Покупка акций на Санкт-Петербургской бирже

Самый простой способ — получить доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой торгуются акции иностранных компаний. Для этого нужно открыть счёт у брокера, который предоставляет такой доступ.

Сейчас на бирже около тысячи выпусков акций и около пятидесяти выпусков облигаций. Торги осуществляются с 10.00 до 0.00 по московскому времени, при этом наилучшая ликвидность — с 16.30 до 23.00, т.к. в это время открыта торговая сессия в США.

Изображение из презентации Санкт-Петербургской биржи (http://investcab.ru/ru/about/Pro_rynok_na_SPb.pdf)

Изображение из презентации Санкт-Петербургской биржи (http://investcab.ru/ru/about/Pro_rynok_na_SPb.pdf)

Используя механизм управления ликвидностью, биржа может исполнить заявку клиента по наилучшей цене. В момент выставления заявки торговая система проверяет, где её можно удовлетворить — на домашнем рынке, заключив сделку с локальным участником, или на рынке США. Если лучшее предложение — за рубежом, то заявка выводится в США от имени клирингового центра биржи, где и проходит сделка.

Важной особенностью Санкт-Петербургской биржи является то, что вы покупаете именно акцию, которая даёт вам соответствующие права, а не производный финансовый инструмент, вроде CFD или фьючерса.

«Дочки» российских брокеров

Начинающему инвестору Санкт-Петербургская биржа предоставляет обширные возможности для инвестирования на рынке США. Но при этом её возможности ограничены. Конечно, выбор более чем из тысячи эмитентов сложно назвать ограничением, в то время как в России торгуются всего около трёхсот, причём хорошая ликвидность присутствует менее чем у ста. Тем не менее листинг на американских биржах имеют несколько тысяч компаний. Помимо этого, рынок фьючерсов и опционов в США намного более развитый, чем в России, это касается как перечня торгуемых инструментов, так и ликвидности.

Вряд ли эти возможности понадобятся рядовому инвестору с небольшим капиталом, но для опытного — могут представлять интерес. «Открытие Брокер» предоставляет прямой доступ к иностранным торговым площадкам, причём не только американским. Обычно российские брокеры организуют это через свои иностранные дочерние организации. В большинстве случаев для этого необходимо иметь статус квалифицированного инвестора.

Однако поскольку договор на обслуживание на иностранных торговых площадках вы будете заключать с дочерней организацией (пусть и в российском офисе), то и претензии придётся предъявлять ей же — в иностранном суде. Конечно, вряд ли российский брокер в случае конфликта пойдёт на репутационный риск и в сложной ситуации умоет руки, отправив вас разбираться в иностранный суд, и вполне вероятно, что спор будет решаться во внесудебном порядке в России. Но этот нюанс надо учитывать.

ETF на индексы от компании FinEx

Необязательно преодолевать сложности, связанные с выбором конкретных иностранных акций для своего портфеля или получением статуса квалифицированного инвестора. Также необязательно подбирать брокера, который предоставляет доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Имея доступ к Московской бирже, вы можете сразу приобрести портфель ценных бумаг, купив ETF на тот или иной индекс.

В России компания FinEx организовала на бирже листинг 14 ETF. В рамках данной статьи мы говорим об американских акциях, поэтому упомяну два фонда: FXUS и FXIT.

Фонд FXUS состоит более чем из шестисот эмитентов, которые покрывают 85% фондового рынка США. Особенностью любого ETF является то, что он копирует какой-либо индекс. В данном случае копируется индекс компаний большой и средней капитилазации Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR .

FXIT включает в себя более восьмидесяти компаний из сектора высоких технологий. Основой для данного фонда является Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR .

ETF от FinEx отличаются низкими комиссиями. Например, в упомянутых FXIT и FXUS расходы на управление не превышают 0,9%.

При работе с паями фондов от FinEx надо учитывать один нюанс. Формально эти ценные бумаги являются акциями иностранного эмитента, поэтому если вы попадаете под ограничения владения иностранными бумагами, то эти ETF не подойдут.

Фьючерсы на американские индексы акций

Если по какой-то причине вы предпочитаете срочный рынок фондовому, то Московская биржа может предложить вам фьючерс US500. Поскольку в названии фьючерса присутствует «500», то может показаться, что это срочный контракт на популярный индекс S&P 500. Однако это не так. В спецификации фьючерса написано, что базовым активом является Solactive US Large Cap Index (PR) , в состав которого сейчас входят 494 американские компании. Гарантийное обеспечение под открытие позиции составляет примерно 13 тыс. руб. на один контракт.

Читайте продолжение темы покупки американких акций в нашей следующей статье.

Обзор: как купить акции американских компаний из России

Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!

Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера

Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.

Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.

Читать статью  Когда продавать акции, чтобы получить дивиденды

В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.

Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).

Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:

  • Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
  • Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
  • Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.

Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.

Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.

Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах

Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.

В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.

Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.

Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах

Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.

Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:

  • Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
  • Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
  • У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
  • У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.

Способ #4: Покупка ETF

Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.

Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.

Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:

Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.

Заключение: нужно поторопиться

Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.

Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.

Иностранные брокеры для россиян: преимущества, риски и обзор компаний

Фото: Shutterstock

Найти иностранного брокера для россиян в 2022 году стало сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения. Однако зарубежные брокеры могут помочь инвесторам выйти на международные рынки и получить дополнительные возможности диверсифицировать портфель.

Чем может помочь иностранный брокер

1. Не попасть под ограничения со стороны Банка России

Банк России 20 июля предложил защитить неквалифицированных инвесторов от инфраструктурных и санкционных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг и долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), ориентированных на иностранные активы. Инициатива не касается еврооблигаций, выпущенных в России, и депозитарных расписок российских компаний. Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях, и риски представляют даже биржи «дружественных» стран, поскольку возможность блокировки есть везде, сообщали «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

Фото:Shutterstock

2. Снизить инфраструктурные риски

Инвестиции через иностранных брокеров позволяют избежать действия санкций против российской биржевой инфраструктуры, рассказал «РБК Инвестиции » инвестбанкир, профессор Высшей школы экономики (ВШЭ) и автор Telegram-канала Bitkogan Евгений Коган. Международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а ЕС ввел санкции против НРД, в итоге часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним копятся в зарубежных депозитариях, но не доходят до счетов россиян. С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями.

Фото:Shutterstock

Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры. Например, у клиентов ФГ «Финам» заблокирована только та часть бумаг, которая приобреталась ими на СПБ Бирже и блокировки по которым ввела сама торговая площадка, сказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. По его словам, зарубежные бумаги, приобретенные напрямую на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и бирже NASDAQ, у клиентов «Финама» не блокировались.

Клиенты «Финама» в российской юрисдикции имеют возможность торговать акциями напрямую на NYSE, NASDAQ и Гонконгской бирже, а для квалифицированных инвесторов доступна торговля опционами на американские акции (с поставкой базового актива) на биржах NYSE и NASDAQ. Однако Коган указывает на то, что риски санкционных ограничений в случае торговли через российского брокера по-прежнему высоки.

В пресс-службе «Фридом Финанс» также сообщили «РБК Инвестициям», что выплаты по иностранным акциям не прекращались, так как американские акции хранятся в кипрском брокере Freedom Finance Europe.

3. Получить доступ к большему числу инструментов

Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. «В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы, ETF , варранты, а также другие производные инструменты», — сказал Дмитрий Леснов.

В России сейчас из-за разрыва инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по иностранным биржевым фондам (ETF), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях. На Мосбирже можно было купить акции 24 иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF), а на Санкт-Петербургской бирже торговались бумаги 140 фондов, но последние доступны только квалифицированным инвесторам. ЦБ настаивает на дальнейшем сокращении перечня инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам.

«Основной продукт, который интересен на международном рынке — это евробонды с дисконтом. Российский рынок уже «причесали», а на международных площадках еще есть возможности купить еврооблигации российских компаний («Газпром», ЛУКОЙЛ, «Роснефть» и т.д.) с коротким сроком погашения (2024-2026 год). И брокеры в Армении и Казахстане пока дают такую возможность для российских клиентов», — говорит финансовый советник Игорь Файнман. По его словам, среди популярных у россиян брокеров в Армении — ArmSwissBank, AmeriaBank, Converse bank, а в Казахстане — Freedom Finance Global и Halyk Finance.

Читать статью  Акции роста на ближайшие 5 лет

4. Получить страховку средств на счете

В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Из них $250 тыс. можно хранить в кэше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет. При этом профессор ВШЭ Евгений Коган подчеркнул, что счет клиента должен быть обособлен от средств брокера, чтобы избежать потерь в случае банкротства компании.

Фото:Shutterstock

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

1. Ограничения на открытие новых счетов для резидентов России и отказ обслуживать действующих клиентов

Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными, сказал «РБК Инвестициям» Евгений Коган. Он подчеркнул, что зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично.

Так, датский Saxo Bank с 6 июня закрыл брокерские счета клиентов из России и Беларуси и с апреля не позволяет россиянам открывать новые счета, а европейский брокер Exante потребовал от клиентов-резидентов России и Белоруссии до 12 июля продать все активы и вывести средства из кошелька. Если же этого не сделать, то брокер начинал списывать €25 в день. Соответствующее письма получили клиенты, на чьем счету находились активы на сумму меньше €10 тыс. Также в начале марта Exante прекратил обработку входящих и исходящих переводов ценных бумаг от российских брокеров и запретил жителям России и Белоруссии выводить средства в долларах США и российских рублях.

Американский Interactive Brokers 26 февраля предупредил о возможных блокировках доступа к счетам клиентов из России, но пока не запретил российским резидентам открывать счета. Брокер подчеркнул, что не будет нести ответственность за убытки.

2. Проблемы с пополнением счета

Interactive Brokers не будет принимать рубли для пополнения клиентских счетов с 31 июля: раньше переводы в рублях в IB были бесплатными, за валютные транзакции же взималась комиссия.

При этом банковские переводы за рубеж затруднены, поскольку некоторые российские банки отключены от SWIFT: в их числе Сбербанк, ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Россельхозбанк и другие.

Фото:Shutterstock

Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов. Так, Газпромбанк повысил комиссии за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физлиц с 1% до 3% с 15 июля, при этом минимальная сумма выросла с ₽1 тыс. до ₽3 тыс. «Тинькофф Банк» до 1 октября полностью прекратил проводить исходящие SWIFT-переводы в валюте для физлиц, в том числе в долларах, из-за зависимости от западной платежной инфраструктуры. О повышении комиссии за исходящие SWIFT-переводы сообщили БКС Банк и ЮниКредит Банк, российское подразделение итальянской UniCredit.

3. Отсутствие лицензии Банка России

У большинства популярных иностранных брокеров нет лицензии Банка России: так, ее не имеют Interactive Brokers, Just2trade, Exante, Freedom Finance Global. При этом иностранные брокеры могут осуществлять деятельность в России только путем создания представительства и получения лицензии ЦБ: примерами международных компаний, имеющих лицензию ЦБ и представительство в России, являются «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», «АйСиБиСи Банк», пояснили «РБК Инвестициям» основатель цифровой платформы законодательных инициатив «Инициатор.рф» Венера Шайдуллина и замдекана юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Евгений Венгеровский.

Interactive Brokers и Exante раньше работали с россиянами через локальных партнеров по субброкерской схеме, однако Банк России внес их в «черный список» финансовых организаций, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора и при этом ориентированы «на работу с российской аудиторией».

IB после штрафа SEC и других регулирующих органов за провал в соблюдении политики по контролю за отмыванием средств стал ограничивать работу с россиянами. С апреля 2021 года компания прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.

Фото:Spencer Platt / Getty Images

Закон не запрещает инвестировать через профучастников, не имеющих лицензии, однако их клиенты не могут обращаться за судебной и иной защитой на территории России, разъяснял ЦБ. Кроме того, граждане самостоятельно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о полученных доходах, подчеркнули опрошенные юристы.

4. Самостоятельная отчетность перед ФНС

Если налоговый резидент России открыл иностранный брокерский счет , закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить об этом Федеральную налоговую службу. Также придется каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет.

Получил дивиденды от иностранных компаний — отчитайся перед российской налоговой

При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчет о сделках, прибыль придется рассчитывать самостоятельно. Декларация 3-НДФЛ подается ежегодно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за налоговым периодом (налоговый период — календарный год). Дата уплаты налога по декларации 3-НДФЛ — до 15 июля того же года, когда вы подали декларацию.

Фото:Shutterstock

Когда клиент заполняет анкету на открытие счета у американского брокера, он подписывает форму W-8BEN, которая подтверждает, что налогоплательщик не является налоговым агентом США. Это дает ему право платить подоходный налог с дивидендов в размере 13% (10% удерживают в США, еще 3% нужно доплатить в России), поскольку у России и США есть соглашение о двойном налогообложении. Такое соглашение действует в 84 странах. Если инвестор не подписывал такую справку, то он облагается в США штрафной ставкой в размере 30%. С прибыли от продажи акций в России придется уплатить полный НДФЛ — 13%.

Как открыть счет у иностранного брокера: документы, тарифы, комиссии

Эксперт ВШЭ Евгений Коган сказал: чтобы выбрать лучшего иностранного брокера, важно обратить внимание на уровень сервиса и службы поддержки, а также на мобильное приложение, которое должно быть понятным, удобным и простым. Он также отметил, что сейчас работа с европейскими и американскими брокерами осложнена ограничениями, поэтому инвесторы обращаются к грузинским, кто-то с казахским и израильским профучастникам, которые «при определенных обстоятельствах иногда обслуживают российских клиентов».

Финансовый советник Игорь Файнман поделился с «РБК Инвестициями» опытом своих клиентов: «Мы работаем с двумя странами ОДКБ: Казахстаном и Арменией. Раньше была работа с Грузией, но последние месяцы они настолько ужесточили условия, что стало почти нереально открыть брокерский счет клиенту». Он добавил, что о причинах отказа не сообщают: «Остается только догадываться, что именно в предоставленных документах не устроило банк или брокера. Ситуация с каждым месяцем становится хуже, и если раньше мы получали 50% отказа, то сейчас эта цифра приближается к 70%».

По словам Файнмана, наличие двойного гражданства или родственников в Армении или Казахстане, которые могут помочь сделать дополнительные документы (договор аренды, трудовой договор и т.д.), сильно упрощает процедуру открытия счета в этих странах.

Популярные иностранные брокеры для россиян

Interactive Brokers (IB)

  • Юрисдикция: США
  • Лицензия Банка России: нет, находится в черном списке. Имеет лицензию SEC

Брокер имеет русскоязычную версию сайта и приложения, а также круглосуточную службу поддержки на русском языке, предлагает доступ к 150 рынкам, 33 странам и 24 валютам. Счета инвесторов застрахованы на сумму до $500 тыс. Для создания счета потребуются личные и контактные данные, данные о доходах и налоговом резидентстве, информация об опыте и целях торговли, а также реквизиты банковского счета. Евгений Коган отметил, что до начала спецоперации и введения антироссийских санкций IB выглядел наиболее привлекательно для россиян, однако теперь работа с ним несет большие риски неопределенности.

Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, что минимальной суммы для счета у IB нет, также брокер с 2021 года отменил комиссию за неактивность счета. «Но в любом случае я рекомендую открывать зарубежные счета при наличии хотя бы ₽7–10 млн. Это, конечно, не все деньги мира, но на клиентов с меньшими суммами на западе всегда смотрят косо. Да и накладные расходы тоже стоит учитывать, при работе с зарубежными брокерами они выше: банковские переводы, подготовка налоговых деклараций и т.д.», — добавил Верещак.

Читать статью  Виды инвестиций на бирже

Для инвесторов действует минимальный тариф $0,005 за акцию, но не менее $1 за поручение, а также биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США, которые может быть непросто рассчитать новичку. ETF для инвесторов без комиссии, для трейдеров — 0,0035$ за акцию, минимальное поручение — $0,35. Минимальная комиссия за торговлю валютами для трейдеров составляет 0,2 б.п., умноженных на сумму сделки, и еще дополнительно $2 за поручение. Со всеми тарифами можно ознакомиться на сайте брокера.

Верещак указал на то, что в любом случае инвестиции через брокерские компании доступнее всего: «Вариантов открытия счетов за рубежом у россиян немного, особенно сейчас. Поэтому к тарифам я бы не придирался. В среднем комиссионная нагрузка клиента при работе с инвестиционным советником на базе брокерской компании составляет около 1,5–2% в год. Для сравнения, ПИФы берут 3–7%».

Interactive Brokers на фоне антироссийских санкций ввел некоторые ограничения для клиентов из России и Белоруссии: запретил открывать новые длинные и короткие позиции с ценными бумагами ЕС, а также ограничил входящие и исходящие переводы для региона. Также IB сообщил клиентам из России о том, что они не смогут получать рыночные данные NYSE и UTP, включая данные с задержкой и сводкой данных, с 1 августа 2022 года.

Также через IB не получится купить российские бумаги, а с 31 июля брокер не принимает рубли для пополнения клиентских счетов, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

Freedom Finance Global

  • Юрисдикция: Казахстан
  • Лицензия Банка России: нет, регулируется Международным финансовым центром «Астана»

Фото:Freedom Finance

Обеспечивает доступ к фондовым биржам Казахстана, России и США, а также к первичным публичным размещениям компаний на биржах (IPO) США.

Freedom Finance Global — дочерняя компания международной группы Freedom Holding, ее деятельность регулируется SEC. Компания присутствует в Казахстане, Украине, Кыргызстане, Узбекистане, Германии, США, на Кипре. В каждой стране присутствия она официально зарегистрирована и имеет лицензии локальных регуляторов.

Freedom Holding объявила об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США. Российским клиентам брокера через российский «Фридом Финанс» предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global, писали Frank Media.

Минимальной суммы счета на вторичном рынке нет, для участия в IPO на американском рынке минимальная сумма составляет $2 тыс. Брокер рекомендует минимальную сумму от $10 тыс. Всем клиентам компании доступно «кредитное плечо». Брокер имеет службу поддержки, которая включает в себя персональные инвестиционные консультанты, call-центр, бесплатную аналитику, есть русскоязычная версия сайта. Собственные средства Freedom Finance отделены от средств клиентов.

В пресс-службе Freedom Finance Global «РБК Инвестициям» сообщили, что если российский резидент и его деятельность не подпадает ни под какие международные санкции, он может открыть счет в Freedom Global.

«Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН. Дополнительных требований, таких как ВНЖ и минимальный размер счета, нет. Но главное условие — прохождение клиентом тщательного аудита на соблюдение санкционного режима», — сказали в компании, уточнив, что у холдинга выстроен собственный санкционный комплаенс. Согласно правилам на сайте компании, также необходима копия документа, подтверждающего адрес места жительства.

Компания предоставляет различные индивидуальные тарифные планы: «Консультационный» предполагает комиссию в $0,012 за акцию или 0,5% от объема сделки (большее из значений), а также $1,2 за поручение. «Стандартный» план также предусматривает комиссию в $0,012 за акцию и $1,2 за поручение. При маржинальной торговле за перенос позиции на следующий день инвестор платит 12%. Компания также взимает иные комиссии и сборы, полный перечень приведен на сайте.

«Люди выбирают Казахстан для открытия счета, и мы видим увеличение числа клиентов, желающих открыть счет в этой стране. В целом, российские резиденты пытаются убежать от российской инфраструктуры, стараются не хранить валютные активы в России, переводя их за ее пределы, если у них получается это сделать. Это сейчас главный тренд. Казахстан является дружественной страной, там напрямую доступен американский рынок, нет налога с продажи бумаг. Любые иностранные бумаги доступны «неквалам» без ограничений», — рассказали в пресс-службе брокера.

Just2Trade

  • Юрисдикция: Кипр
  • Лицензия Банка России: нет, лицензия кипрского регулятора CySec

Компания предоставляет доступ к 36 биржам в 22 странах мира, но резидентам России запрещено торговать на европейских рынках, за исключением Лондонской фондовой биржи (LSE), также ограничен доступ к Московской бирже.

Можно торговать через единый счет MT5 Global без комиссий за обслуживание — на сайте или через специальные терминалы для трейдеров. Предоставляет русскоязычную службу поддержки и версию сайта. Минимальная сумма счета составляет $100 или €100, для частных инвесторов нет комиссии за неактивность счета MT5 Global.

Счет можно открыть дистанционно по паспорту. В службе поддержки «РБК Инвестициям» также пояснили, что для доступа к полном перечню услуг требуется предоставление второго документа: загранпаспорта, водительского удостоверения, справки из банка за последние 6 месяцев с подписью и печатью об открытии счета в этом банке, где указан адрес, либо выписка из ЖКХ, где указаны ФИО и адрес.

Брокер имеет встроенную криптовалютную биржу J2T CryptoExchange и позволяет участвовать в американских IPO при наличии суммы от $1 тыс., однако берет комиссию в 4% за участие и 1,75% за ранний выход в lock-up период. Длительность lock-up периода — от 30 дней.

Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку. Размер комиссии на выплату дивидендов по акциям Великобритании, ЕС и Азии составляет 3% от объема дивидендов, минимально — $3 для каждого эмитента . По маржинальному кредиту инвестор платит 0,025% в день (9,5% годовых).

Комиссия для трейдеров составляет от $0,0035 и ниже за акцию в зависимости от оборота и 3% от прибыли в месяц, также взимается оплата за использование трейдерских терминалов. Минимальный счет должен составлять $5 тыс.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-amerikanskie-akcii/

Источник https://habr.com/ru/post/459582/

Источник https://quote.rbc.ru/news/article/62deb1fe9a7947fef9152f7d

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: