Какие банки работают с картой Мир и чья это платежная система

Карты платежной системы МИР

В 2021 году карты платёжной системы МИР стали для некоторых категорий граждан обязательны — бюджетников перевели на них с целью получения зарплаты, все пособия, стипендии и пенсии стали перечислять на карты этой платёжной системы. Теперь продукты Visa и Mastercard не подходят для того, чтобы получить пособие на ребёнка, стипендию или пенсию. По функционалу Мир практически не уступает другим платежным системам, но имеет ряд ограничений.

Платежная система Мир — когда появилась и зачем

Идея создания национальной платёжной системы, которая должна была стать альтернативой Visa и MasterCard, возникла в 2014 году. Причиной стали санкции США, в результате которых иностранные платежные системы перестали обслуживать некоторые банки России. Поправки в федеральный закон № 161-ФЗ позволили создать оператора новой системы АО НСПК. «Национальная система платёжных карт» полностью контролируется государством, 100% акций принадлежат ЦБ РФ.

Эмиссия карт национальной платежной системы началась в 2015 году. Первыми стали Газпромбанк, Московский индустриальный банк, СМП-банк и ряд других. В этом же году Газпромбанк выпустил кобейджинговый платежный инструмент, где использованы 2 платежные системы — Мир и Maestro.

Всего за первый год было выпущено более миллиона карт Мир, в конце 2016 года заработала программа лояльности «Привет, Мир!».

Чем отличается от Visa и Mastercard

Ключевое отличие карт национальной платёжной системы от Visa и Mastercard — валюта счёта. Мир можно открывать только в рублях, в то время как Visa и Mastercard могут быть в долларах, евро или мультивалютными. Отличается и география использования. Карты иностранных платежных систем принимают практически во всём мире, а банковская система Мир работает в России и ряде зарубежных стран: Вьетнам, Южная Корея, Казахстан, Абхазия, Беларусь, Армения, Таджикистан, Узбекистан, Южная Осетия, Кыргызстан и Турция.

Также ведутся переговоры об использовании отечественной платежной карты со следующими странами: Китай, Египет, Азербайджан, Бахрейн, Индия, Куба, Мьянма, Нигерия, Таиланд.

Преимущества платежной системы

Российская платёжная система создана на базе собственных разработок, полностью соответствует международным стандартам безопасности.

Плюсы

К основным преимуществам можно отнести следующие критерии:

1. Независимость от внешних воздействий. Поскольку платёжная система национальная, ей не угрожают санкции. Это обеспечивает безопасность банковских операций граждан вне зависимости от политической и экономической ситуации.
2. Недорогое обслуживание. Эмиссия карт национальной платежной системы, как правило, бесплатна в большинстве банков России, обслуживание часто 0 руб. (кроме премиальных продуктов).
3. Безопасность оплаты. Как и пластик Visa/Mastercard, Мир имеет технологию защиту 3D-Secure для безопасных расчётов онлайн, чип безопасности. Кроме того, в карте реализованы специальные технологии защиты, например, MirAccept 2.0. Она предусматривает подтверждение расходных операций паролем из SMS, при помощи биометрической аутентификации, мобильного приложения или графического ключа.
4. Бесконтактные платежи. Карты можно подключать к платежному приложению Mir Pay, которое доступно для скачивания в Play Market, поддерживается любыми мобильными устройствами при наличии бесконтактного модуля и версии ОС Android от 6.0 и выше. После введения санкций весной 2022 года оплата картами с помощью ApplePay и GooglePay стала невозможна.
5. Дополнительный доход. По банковским картам может начисляться кэшбэк и процент на остаток.

Кроме стандартных банковских продуктов на базе системы Мир, выпускаются платежные средства для студентов, школьников, социальные карты городов.

Минусы

• оформить карточку можно только в российских рублях;
• нельзя расплачиваться по всему миру;
• не все иностранные онлайн-магазины принимают к оплате.

К минусам можно отнести и обязанность получения карт Мир получателям выплат из бюджета, хотя это и обеспечивает их безопасность.

Виды карт системы платежей Мир

Российские банки выпускают именные и неименные, а ещё предоплаченные (обезличенные, на определённую сумму) карты платёжной системы Мир.

Дебетовые карты

Российские банки эмитируют несколько видов дебетовых карточек на базе национальной платёжной системы Мир.

Пенсионные

Платёжное средство, оформленное для получения пенсии, позволяет снимать деньги в банкоматах, не платить за обслуживание и выпуск, подключить технологию бесконтактных платежей, участвовать в акциях, расплачиваться в некоторых странах за границей.

• бесплатный выпуск и обслуживание пластика;
• возможность получить на остаток средств в среднем от 3 до 8%;
• снятие наличных без комиссии, если пользоваться банкоматами банка-эмитента и партнёров.

С 1 июля 2021 года все банки обязали зачислять выплаты из бюджета, в том числе и пенсионного фонда, только на Мир. В противном случае клиент должен открыть счёт. На карты других платежных систем выплаты поступать не будут.

Социальные

Социальными называют карты, которые предназначены для получения социальных выплат:

• при рождении ребёнка, по уходу за ним, региональные «детские» выплаты;
• пособия по безработице;
• стипендии;
• путёвки с кешбэком;
• материальная помощь;
• пособия по уходу за нетрудоспособными;
• выплаты инвалидам, участникам войны и другим льготникам.

С помощью такой карты можно оплачивать проезд в городском общественном транспорте, совершать покупки, а также использовать электронную цифровую подпись на портале госуслуг.

Часто в банке для получения пенсий и/или пособий из бюджета клиенту предложат одну и ту же карту. Функционально пенсионные и социальные продукты не отличаются, условия обслуживания в основном одинаковы.

Зарплатные

С июля 2021 года все выплаты работникам бюджетной сферы поступают на зарплатные карты Мир. Если ее нет, банк вправе зачислить заработную плату на счёт. При этом сотрудник может сам выбрать обслуживающий банк, а вот платёжную систему карты выбирать не имеет права, если работает в бюджетной организации.

Кроме зарплаты на пластик перечисляются:

• премии;
• выходные пособия;
• отпускные;
• поощрительные выплаты;
• компенсация, например, проезда или питания и др.

Компании, не относящиеся к бюджетной сфере, также могут подключиться к зарплатному проекту и выпустить для сотрудников банковскую карту Мир. Но это скорее исключение, поскольку в большинстве случаев в рамках зарплатных проектов клиенты открывают пластиковые карты MasterCard или Visa.

Классические

К классическим картам Мир относятся продукты, которые не дают клиенту специальных преимуществ. Условия по ним обычно следующие:

• бесплатные выпуск и обслуживание;
• отсутствие комиссии за снятие наличных и платежи;
• бесплатные переводы в рамках лимита.

Важно! Ограничения по классическим картам — отсутствие повышенного кэшбэка, нет расширенных специальных предложений от партнёров.

Премиальные

Mir Supreme — дебетовый/кредитный банковский пластик премиального уровня. Обеспечивает следующие преимущества:

• повышенный кэшбэк до 10% в выбранных категориях. Это может быть такси, рестораны, супермаркеты и другие;
• доступ в бизнес-залы аэропортов с DragonPass;
• скидки от партнеров до 30%.

Премиальную карту Мир Supreme предлагают несколько банков, в числе которых Почта Банк, ВТБ (выпускает обычную и цифровую Мультикарту без пластикового носителя), СМП Банк, Альфа Банк.

Кредитные карты

Выпуск кредитных карточек на базе Мир первым начал РНКБ Банк ещё в 2016 году. Сегодня банки предлагают несколько вариантов кредиток:

1. Банк Русский Стандарт. Выпускает «Мир Supreme» премиального уровня со льготным периодом до 50 дней, рассрочкой до 2 лет, кэшбэком до 25% и премиальными сервисами. Или же обычная кредитная карта «Мир» с бесплатным обслуживанием, если вы тратите в месяц по ней более 15 000 руб., иначе – 99 руб., 10% кэшбэк при покупке одежды, канцелярии и оплате такси.
2. Совкомбанк. Карта рассрочки «Халва»: 10 месяцев беспроцентной рассрочки при покупке в магазинах-партнёрах банка, индивидуальный лимит, бесплатное обслуживание, 9% на остаток своих средств и кэшбэк до 10%.
3. Россельхозбанк. «Своя» — кредитка Мир с грейс-периодом до 115 дней, бесплатным обслуживанием, начислением бонусных баллов, лимитом до 1 млн руб. и процентной ставкой от 21,9%.
4. Банк Авангард. Кредитка Мир классическая — продукт нового поколения для безопасных платежей. Кэшбэк до 1%, первый льготный период до 200 дней, последующие — до 50 дней.
5. Росбанк. Пластик «#120наВСЁ» платёжной системы Мир с беспроцентным периодом до 120 дней, лимитом до 1 млн руб., кэшбэком до 3% и бесплатным обслуживанием.

По кредитным картам действуют те же ограничения, что и по дебетовым — счёт открывается только в рублях, расплачиваться можно не во всех странах.

Кобейджинговые карты — оплата за границей

Кобейджинговые — карты на базе двух платежных систем. Необходимы для оплаты покупок и в России, и за границей. Банки выпускают продукты на базе Мир и второй на выбор:

На сегодняшний день наибольшей популярностью пользуются кобейджинговые карты МИР/UnionPay, позволяющая снимать деньги в банкоматах и расплачиваться в магазинах за рубежом, где принимают карты UnionPay.

Кобейджинговая платежная карта позволяет снимать деньги в банкоматах, совершать переводы, платить в интернете, получать выплаты, в том числе из бюджета.

Счёт открывается в рублях, сумма в иностранной валюте конвертируется по текущему курсу. В зависимости от типа второй платёжной системы карта будет работать в 150–190 странах мира.

Программа лояльности

Программа лояльности «Привет, Мир!» доступна всем держателям банковских карт после регистрации на сайте платёжной системы. Владельцы пластика могут получать кэшбэк в рублях, скидки и призы от партнёров:

• кэшбэк начисляется при оплате картой Мир, сумма до 20%;
• скидки предусмотрены при покупке товаров в магазинах партнёров, например, Petshop и других;
• для пассажиров общественного транспорта также предусмотрены свои акции и бонусы.

Программа работает на всей территории России. Кэшбэк, полученный при участии в программе лояльности, суммируется с начисляемым банком.

Какие банки используют платежную систему Мир

Карты Мир выпускают большинство российских банков, в их числе:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-Банк;
• Почта Банк;
• Тинькофф;
• Газпромбанк и др.

Кроме классических дебетовых платежных продуктов, клиенты могут оформить кобейджинговые, кредитные и виртуальные на базе национальной платёжной системы.

Вопросы-ответы

Карты Мир не подходят для оплаты в любой стране мира, счёт нельзя открыть в долларах, евро или в нескольких валютах, иногда возникают проблемы с оплатой в иностранных онлайн-магазинах.

С 2021 года согласно федеральному закону № 161-ФЗ на карты этой платежной системы обязали переходить получателей выплат из бюджета — стипендий, заработных плат, пенсий, пособий. Однако требования не коснулись тех, кто получает выплаты в почтовом отделении, на счёт или вклад. После введения санкции, карты Visa/Mastercard, выпущенные Российскими банками, больше не принимаются в других странах, а пластик МИР работает в 11 странах.

Пособия по беременности, родам, уходу за ребёнком, выплаты из ПФ РФ, по безработице можно получить только на карту Мир, вклад или счёт, к которому не привязаны карты, а также в некоторых случаях – почтовым переводом. Исключение составляют пособия по временной нетрудоспособности (кроме пособия тем, кто подвергся воздействию радиации) – их можно перевести на любые карты. Также карты Мир необязательны для эпизодических выплат, например, за постановку на учёт на раннем сроке беременности или единовременного пособия при рождении ребёнка.

Какие банки работают с картой Мир и чья это платежная система

Для того, чтобы обезопасить граждан от отрицательного влияния зарубежных санкций, специально была разработана платежная система Мир. Но так как работает она относительно недавно, всего-то с 2017 года, оформить ее можно далеко не во всех кредитных организациях.

Итак, давайте разберем, какие банки на данный момент работают с картами Мир, и кому принадлежит данная платежная система?

Что такое платежная система Мир?

Платежная система Мир – это разработка российских специалистов, соответствующая международным стандартам. Получается, что здесь успешно сочетаются российские и мировые наработки по обеспечении безопасности.

Картинка 1. Карта Мир.

Оформляя карточку, вы можете быть уверены, что как ваша личная информация, так и финансовые операции, которые через нее осуществляются, находятся под защитой.

Дополнительное преимущество карточки заключается в том, что она защищает граждан России от внешнего давления, оказываемого мировой политикой на стран.

Какие кредитные организации сотрудничают с платежной системой?

На данный момент существует более пятидесяти банков, сотрудничающих с данной платежной системой. Разберем самые известные из них.

Пенсионная и классическая карта Мир от Сбербанка

Один из первых банков, начавших сотрудничать с платежной системой Мир – это Сбербанк. Он предлагает два варианта банковских продуктов Мир – это:

• Пенсионная карточка.
• Классическая карточка.

По пенсионному продукту действуют следующие условия:

• Как открывается, так и обслуживается продукт совершенно бесплатно.
• На остаток по счету начисляется 3,5%.
• Также на счет начисляются Бонусы Спасибо, а это 0,5% от самого банка и до 20% — от партнеров.
• Без комиссии в сутки можно снимать до 50 тысяч через кассира и через банкомат.

Совет! Если вам не хочется обращаться за оформлением карты в отделение банка, а затем ждать ее выпуска, то можно подать заявку в режиме онлайн.

Картинка 2. Пенсионная карта Мир от Сбербанка

Карта, оформленная в режиме онлайн, будет готова уже через три дня.

Важно! Когда будете забирать готовую карту, нужно обязательно взять с собой и предоставить специалистам кредитной организации СНИЛС.

Классический вариант, предназначенный для бюджетников и для других категорий граждан, предоставляется на менее выгодных условиях:

• Годовое обслуживание будет уже не бесплатным, а составит 750 рублей в год. А далее, начиная со второго года – 450 рублей.
• По карте также действует бонусная система.

А вот преимущество этого банковского продукта заключается в том, что через банкомат в сутки можно будет снять уже до 150 тысяч наличными.

Мультикарта Мир от ВТБ банка

ВТБ банк также предлагает два варианта карты МИР – это Пенсионная и Дебетовая. По первой действуют следующие условия:

• Ставка на сбережения может достигать 8,5% годовых.
• Наличные в банкоматах снимаются без комиссии.
• Выпуск и обслуживание карты совершенно бесплатные.
• Размер кэшбэка за покупки может достигать 15%.
• Если вы решите взять заем в банке, то ставка может быть снижена до 3%.
• Также у банка имеется собственная бонусная программа «Коллекция».

Важно! Максимум, которого может достигать кэшбэк – это три тысячи рублей ежемесячно.

Картинка 3. Пенсионная мультикарта Мир ВТБ банка

Дебетовая карта, в отличие от предложения Сбербанка, выпускается и обслуживается также совершенно бесплатно. По ней действуют следующие условия:

• Количество различных опций в качестве вознаграждения достигает семи.
• На остаток по карточке начисляется до 6%.
• Платежи и переводы, также как и снятие наличных с банкомата, совершенно бесплатные.
• Кэшбэк может достигать 10%.

Максимум по кэшбэку также достигает трех тысяч рублей.

«Мы считаем, что бюджетники, также как и пенсионеры, должны обслуживаться совершенно бесплатно. Именно для этого мы и создали дебетовую карту Мир, выпуск и обслуживание по которым бесплатные. Это выгодно отличает нам от многих других кредитных организаций».

Алексей Столяров, сотрудник ВТБ банка

Пенсионная карта Мир Промсвязьбанк

Кредитной организацией Промсвязьбанк выпускается два вида карт – это Пенсионная карта и Пенсионная карта для силовиков и ветеранов боевых действий. Рассмотрим каждый вариант более подробно.

Если говорить о пенсионной карточке обычного типа, то она выпускается и обслуживается совершенно бесплатно. Кроме того, по ней действуют следующие условия:

• Обслуживается карта совершенно бесплатно.
• На остаток начисляется 5% годовых, но только при условии, что на счету лежит от 3001 рубля.
• Кэшбэк в аптечных организациях и на заправках составляет 3%.
• Переводы и платежи, в том числе и начисление пенсии, являются совершенно бесплатными. Но есть ограничения – платежи и переводы бесплатные только при условии, что в месяц сумма не превышает ста тысяч.

Карта позволяет совершать покупки и оплачивать услуги бесконтактным путем.

Картинка 4. Пенсионная карта Мир от Промсвязьбанка

Если же говорить о специализированной Пенсионной карте, то по ней действуют следующие условия:

• Наличные также снимаются бесплатно и без комиссии, но в пределах лимита.
• Если на счету более 3000 рублей, то годовой доход составит 5%.
• Опять же на бензозапраках и в аптеках начисляется кэшбэк в размере 3%.
• Платежи и переводы в пределах лимита также бесплатные.
• За годовое обслуживание комиссия не взимается.

В обоих случаях карточки можно сделать зарплатными – это персональное предложение от кредитной организации.

Сравнительная характеристика пенсионных карт Мир

Рассмотрим на примере таблицы сравнительные характеристики Пенсионных карт разных кредитных организаций.

Наименование карты	Стоимость обслуживания	Процент на остаток
Пенсионная от Сбербанка	Бесплатно	3,5%
Пенсионная мультикарта от ВТБ банка	Бесплатно	До 8,5%
Пенсионная карта от Промсвязьбанка	Бесплатно	5% от 3000 рублей

Как видите, самые выгодные условия у банка ВТБ. Однако нужно также учитывать, что, не смотря на то, что у Промсвязьбанка неплохие проценты на остаток, у него отсутствует бонусная система.

Как видите, у разных банков условия на карточки Мир отличаются. Также может отличаться и набор дополнительных услуг. Поэтому не стоит заниматься оформлением в первой же попавшейся кредитной организации – стоит рассмотреть разные варианты.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Вопрос №1. Дебетовая карта Мир от Сбербанка предназначена только для бюджетников, или ее может оформить любой гражданин?

Данный банковский продукт может оформить не только бюджетник, но и любой другой гражданин. Исключение составляют разве что только пенсионеры – для них разработан банковский продукт на гораздо более выгодных условиях.

Вопрос №2. Все ли кредитные организации могут выпустить банковскую карту Мир?

Банковский продукт выпускают не все банки, а только те, которые согласились сотрудничать с платежной системой Мир. На данный момент их более пятидесяти, но каждый месяц это число возрастает. Среди самых популярных – Сбербанк, ВТБ банк, Промсвязьбанк, кредитная организация «Санкт-Петербург», Уралсиб, Тинькофф Банк, Росбанк, СМП банк и так далее.

Отзывы клиентов платежной системы Мир

«Когда мне сказали, что нужно оформить карту Мир, я долго думала, в каком банке ее открыть. В результате открыла в Сбербанке, но потом переоформила в ВТБ банке – условия в последнем понравились больше».

Как определить к какому банку относится карта Мир

Приветствую, дорогие друзья. Заходил вчера на один форум, посвященный банковским вопросам.

Очень популярной сейчас там является ветка, где обсуждается карта «Мир». Отзывы от действующих пользователей, условия выпуска – все основные моменты затрагиваются.

Но большинство пользователей никак не может разобраться в том, к какому банку относится карта «Мир».

Сейчас для вас, уважаемые читатели, я по полочкам разложу всю актуальную информацию по этому вопросу на данный момент. Карта начинает пользоваться популярностью, поэтому стоит о ней знать, как можно больше.

Пластиковая карта «Мир»

С декабря 2015 года начался выпуск первых российских пластиковых карт «Мир». По мнению создателей, со временем этот финансовый инструмент составит достойную конкуренцию картам зарубежных платёжных систем.

Откуда же взялась идея создания национального пластика? Какими возможностями и преимуществами он обладает? И как стать владельцем карты с запоминающейся зелено-голубой эмблемой? Об этом и многом другом вы узнаете из нашей статьи.

Причиной создания АО «Национальной Системы Платёжных Карт» (НСПК) в РФ послужили серьёзные сбои в обслуживании карт Visa и Mastercard в 2014 году. В связи с введением санкций против России, упомянутые платёжные системы остановили процесс обработки транзакций по картам нескольких банков. Именно это послужило толчком к разработке собственной российской системы платежей.

Основные задачи НСПК:

• Обработка операций по картам зарубежных платёжных систем внутри нашей страны в бесперебойном режиме;
• Создание и распространение национального платёжного инструмента – ПК «Мир».

Российская пластиковая карта «Мир» позволит своим владельцам осуществлять различные финансовые операции вне зависимости от стремительных изменений внешнеполитической ситуации и решений мировых платёжных систем.

Как можно использовать ПК «Мир»

На сегодняшний момент пластиковая карта позволяет осуществить такие операции:

1. внесение, а также снятие денег в банкомате;
2. денежный перевод со счёта карты на другой банковский счёт;
3. расчёт за товары и услуги, в том числе коммунальные;
4. перечисление средств на электронный кошелёк, например, Яндекс.Деньги и Webmoney;
5. оплата товаров и услуг за пределами РФ – сейчас доступно только для кобейджинговых карт, которые содержат эмблемы сразу двух платёжных систем «Мир» и Maestro (от Газпромбанка).

Естественно, что это только начало. В дальнейшем, планируется не только расширение круга функциональных возможностей, но и сети пунктов обслуживания карты «Мир» в России и за её пределами.

Какие банки выпускают пластиковую карту «Мир»

Согласно информации с официального сайта НСПК эмиссию пластиковых карт осуществляют семь банков. Владельцами отечественного платёжного инструмента могут стать граждане, которые обслуживаются в Газпромбанке, Московском Индустриальном банке, МДМ Банке, Банке «Россия», РНКБ Банке, Связь-Банке и СМП Банке. Кроме того, карты «Мир» тестируются ещё в 21 российском банке.

ПК «Мир» обладает всеми основными свойствами платёжных карт. Её уже можно использовать в 1500 банкоматах и 100 тыс. терминалах России. До 2017 года к системе должны подключиться все банки РФ, на что есть соответствующий закон Центробанка.

Таким образом, на конец будущего года держатели ПК «Мир» смогут рассчитаться ею в любой торговой точке нашей страны, а для выведения карты на международные рынки, по прогнозам создателей, потребуется около двух-трёх лет.

Как получить пластиковую карту «Мир»

Для того чтобы оформить национальную карту необходимо:

• С паспортом обратиться в банк, осуществляющий выпуск платёжных карт «Мир» – информация о таких финансовых организациях размещена на официальном сайте НСПК;
• Написать заявление на оформление банковского продукта.

Далее необходимо будет подождать примерно семь дней – именно столько времени понадобится на изготовление карты. После получения карты владелец сможет свободно распоряжаться ею: снимать деньги, рассчитываться в торгово-сервисной сети и т. д.

Стоимость и особенности оформления карты «Мир»

Некоторые банки предоставляют своим клиентам возможность заполнения заявки на выпуск ПК «Мир» в режиме онлайн. Для этого необходимо пройти по ссылке банка и нажать на кнопку: Оформить карту. В открывшемся окне необходимо заполнить поля формы и дать согласие на обработку своих персональных данных.

Там же можно ознакомиться с информацией о тарифах на карту «Мир». К примеру, стоимость годового обслуживания основного счёта простой дебетовой карты «Мир» обойдётся владельцу в 90р. Годовое обслуживание карт классических и премиальных будет стоить 450 и 2 тысячи рублей соответственно. Официальный сайт НСПК содержит всю информацию о пластиковой карте «Мир».

На официальном сайте НСПК в разделе: Платёжная система «Мир» размещены данные:

1. об истории бренда и логотипа «Мир»;
2. о правилах и тарифах ПК;
3. о перечне действующих операторов и об участниках платёжной системы «Мир».

При возникновении трудностей с картой или других вопросов можно обратиться в круглосуточную службу технической поддержки пользователей: 8-495-705-99-99 и 8-800-500-00-05. Можно также воспользоваться опцией: Обратная связь и отправить сообщение на электронную почту НСПК в разделе: Контакты.

Преимущества национального финансового продукта – ПК «Мир»

По словам главы НСПК Владимира Комлева, себестоимость выпуска карты «Мир» в начале проекта будет примерно соответствовать стоимости эмиссии карт других платёжных систем. В дальнейшем же, при массовом выпуске пластика, себестоимость ПК «Мир» будет меньшей. Напомним, что массовому потребителю эта карта станет доступной во второй половине 2016 года.

Главнейшей задачей НСПК «Мир» является обеспечение безопасности операций и независимости от зарубежных платёжных систем. Карты производятся с соблюдением российских стандартов и технологий. ПК «Мир» может взаимодействовать и с другими платёжными системами в соответствии со всеми международными стандартами.

Российские банки приступили к эмиссии национальных карт «Мир»

Первыми банками-эмитентами карт «Мир» стали МДМ Банк, Газпромбанк, РНКБ, Банк «Россия», МИнБ, Связь-Банк, СМП Банк. Ранее все эти финучреждения успешно прошли этап тестирования работоспособности национального «пластика» в своей инфраструктуре и начали постепенно раскрывать свою банкоматную и терминальную сеть.

К данному моменту полностью реализован стандартный функционал пластиковых карточек. Так, держатели карт «Мир» смогут снимать и вносить наличные через банкоматы, оплачивать товары и услуги, совершать денежные переводы между картами.

В свою очередь, еще одна группа из 21 финучреждения-участника проекта приступила к тестированию карточек российской платежной системы и намерена завершить его к концу декабря. В 2016 году эти кредитные организации начнут раскрывать свою эквайринговую сеть и приступят к эмиссии карт «Мир».

Ольга Скоробогатова, заместитель Председателя ЦБ, подчеркнула, что начало выпуска карточек национальной платежной системы является значимым этапом развития отечественной финансовой системы, обеспечения ее суверенитета.

Благодаря проделанной огромной работе удалось в кратчайшие сроки создать отечественный платежный инструмент, который, хочется верить, будет успешен и востребован потребителями и финучреждениями.

В свою очередь, руководство АО «НСПК» после успешной реализации первого этапа запуска карты «Мир» планирует сосредоточиться на обеспечении максимально широкой географии обслуживания национального «пластика» и на подготовке к началу массовой эмиссии карточек «Мир» во второй половине 2016 года.

Также сообщается, что участником ПС «Мир» стал Сбербанк, который намерен принять участие в выпуске и эквайринге российских платежных карт. Так, в будущем году будет запущен проект для начала выдачи собственных карточек «Мир» и их приема в банкоматах и эквайринговой сети Сбербанка. К настоящему моменту выпущено по несколько десятков карточек для сотрудников финучреждений-участников проекта. В НСПК намерены в течение 2016 года выдать около 30 млн карт «Мир».

Кроме того, стало известно, что 15.12.2015 года Центробанк выпустил в обращение памятную монету из серебра номиналом 3 рубля. Событие приурочено к началу эмиссии первых карточек отечественной платежной системы «Мир». Монета имеет прямоугольную форму (51 мм х 32 мм) с закругленными углами.

На оборотной стороне размещено изображение карты «Мир». Тираж монеты – 5000 штук. Регулятор подчеркивает, что новая монета является законным средством платежа на территории РФ и должна приниматься по номиналу без всяких ограничений.

Карта мир Сбербанка — национальная платежная система

Для удобства российских граждан создана национальная платежная карточка, основной плюс которой – полная независимость от действий иностранных финансовых структур. Как быстро получить дебетовую или кредитную карту Мир в Сбербанке?

Зачем нужна карта Мир Сбербанка?

Национальная платежная система Мир выпустила новую карту – как альтернативу международным системам VISA и MasterCrd. Пока Мир действует только на территории Российской Федерации, в Крыму. В будущем планируется выпускать интегрированные платежки совместно с Беларусю, Арменией.

Получить пластик можно во многих банках, некоторые граждане предпочитают обращаться в Сбербанк. Эта организация зарекомендовала себя надежной, поэтому с ней сотрудничают компании, бюджетные организации, начисляющие зарплату своим работникам.

Функциональные возможности платежной системы Мир

Какие плюсы у платежной карты Мир, выдаваемой Сбербанком? Положительные стороны, отмеченные финансистами:

• Так как Сбербанк является крупнейшей российской организацией, обслуживание карточек производится в любой точке Российской Федерации, даже в Крыму;
• Высокая степень защиты – в пластик встроен российский чип;
• Обслуживание Сбербанк-Мир стоит меньше, чем услуги международных платежных систем.
• Мир имеет сертификат качества.

Как оформить получение карты — пошаговая инструкция

Хотите получить банковскую карточку Мир от Сбербанка в одном из офисов? Можно выбрать ближайший к дому – с сентября 2016 года все центры данной системы проводят оформление национального пластика.

Для регистрации потребуется:

1. Написать заявление на открытие карт-счета;
2. Представить документы, удостоверяющие личность;
3. Выбрать тип счета (дебетовый, кредитный).

Если клиент хочет получить только платежный пластик (открыть дебетовый счет), достаточно представить при подаче заявления только паспорт или вид на жительство

При оформлении кредитного счета набор документов больше, нужно обязательно подготовить справку с места работы о доходах – за определенный промежуток времени. Кредитный лимит, предлагаемый Сбербанком, может доходить до 600 000 рублей.

После написания заявления гражданину предлагается подождать определенный период времени. Обычно изготовление новой карточки не занимает больше десяти дней.

По истечении этого срока клиент может явиться в сервисный центр Сбербанка с паспортом и, подписав договор на обслуживание счета, получить на руки пластиковую карту Мир. Подпись в договоре, на специальной полосе пластика обязательно должна совпадать с автографом, оставленным получателем в паспорте.

Онлайн-оформление

Предпочитаете оформлять все финансовые операции через Интернет? Подать заявление на получение карточки Сбербанк-Мир можно онлайн.

Официальный сайт предлагает перед получением платежного пластика зарегистрироваться, получить личный пароль на вход. Таким образов, повышается защищенность финансовых сделок клиента. После регистрации пользователь выбирает необходимую услугу. Так как оригиналы документов тут представлять не нужно, достаточно заполнить специальную бланк-форму.

Помните! Любая ошибка при заполнении может привести к тому, что выдача карточки затянется. Поэтому будьте предельно внимательны, перенося паспортные данные в строчки электронной формы.

Получить на руки заказанный продукт пользователь может через 7-10 дней. Сбербанк оказывает услугу отправки карточки почтовой службой, при этом конверт доставляется клиенту на дом. Забрать платежку можно самостоятельно, заранее определив отделение банка, которое выдаст заказанную по интернету карточку.

Условия использования

Тарифы по национальной платежной карте Сбербанк-Мир одинаковые во всех городах. За годовое обслуживает со счета снимается комиссия – 300 рублей.

Снять наличность в банкоматах, сервисных центрах Сбербанка каждый клиент может бесплатно. Не нужно платить за выпуск карточки. Единственный комиссионный сбор — за СМС-сообщения о состоянии счета, расходах. Как и за мобильный банкинг, он составляет 30 рублей за месяц. При желании пользователя эту услугу можно отключить.

При помощи Сбербанк-Мир можно распоряжаться только одной валютой – российскими рублями. Можно оплачивать покупки, коммунальные услуги, снимать наличность.

Те, кто успел ранее оформить карту Мир, могут пользоваться ею уже сейчас. С 20 сентября национальные платежные счета обслуживаются сбербанковскими банкоматами, терминалами. Их принимают к оплате в торговых сетях, сервисных центрах.

BIN банковской карты

Не все знают как идентифицировать банковскую карту по ее номеру.

Все просто, первые 6 чисел это так называемы БИН банковской карты.

Первая цифра БИН – это цифра, которая указывает на тип платёжной системы, которая обслуживает выпущенную карту:

• VISA – 4;
• American Express – 3;
• MasterCard – 5;
• Maestro – 3, 5, 6;
• JCB International – 3;
• China UnionPay – 6;
• УЭК – 7;

Формат номера карты регулируется ИСО/МЭК 7812-1. Выдаётся системой SWIFT. С учетом того, что 6-значных BIN уже не хватает, выделенный «Миру» диапазон 8-значный. НСПК получила диапазон BIN начинающийся с 22. Номера карт, соответственно, могут насчитывать от 16 до 19 знаков.

Золотая Корона

Банковская карта «Золотая Корона» без цифр – это самостоятельная разработка созданная в конце 1993 года в Новосибирском Академгородке. И это отдельная история. Вторая-четвёртая цифры (для НСПК, Мир — третья-пятая)– это номер банка, который формируются платёжной системой.

Для примера: Сбербанка России – 276 по 279; Альфа Банка – 234; Яндекс – 189; Киви – 693;

Пятая и шестая цифры(для НСПК, Мир — шестая и седьмая) – идентификатор банковского продукта.У Сбербанка — 72, 83 … — это дебетовые карты. Последняя цифра — контрольная сумма. Цифры в промежутке — идентификационный номер держателя.

PS. на мою кредитку сайты говорят, что она дебетовая, и неправильно указывают название продукта, так что «идентификатор банковского продукта» может не совпадать с реальностью.

Как определить банк по номеру карты

Уникальный номер карты, получаемой клиентом в банке, состоит из 13 или 19-значного числа. Каждая из цифр номер несет закодированную информацию о типе карты, банке.

Можно узнать, чья карта по номеру. При переводе средств через отделение банка, терминал самообслуживания или безналичным способом через онлайн-банк, номер позволит узнать имя владельца, гарантируя точность получения средств.

Бывают ситуации, когда нужно знать дополнительную информацию, какой банк выпустил карту, проверить правильность адресата денежного перевода. При осуществлении платежного перевода знание банка-эмитента позволит узнать, в какой срок платеж поступит адресату, будет ли взиматься комиссия на данную операцию.

Как узнать банк по номеру карты

Цифровая комбинация, присваиваемая при выпуске банком-эмитентом, представляет собой определенный код, основная информация в котором содержится в первых 6 цифрах, входящих в банковский идентификационный номер (или сокращенно — БИН).

Банковский идентификационный номер (BIN) позволяет определить следующую информацию:

1. тип карточки (дебетовая или кредитная);
2. платежная система;
3. принадлежность определенному региону;
4. банк-эмитент.

Принадлежность к банку-эмитенту узнают можно следующими способами:

• Чтобы выяснить данную информацию, достаточно воспользоваться одним из многочисленных онлайн-сервисов и ввести шестизначный БИН в окно поиска.
• Некоторые платежные интернет-ресурсы позволяют при совершении перевода увидеть информацию о банке адресата.

При совпадении числовой комбинации со своим БИНом можно не сомневаться, что карточка принадлежит одному и тому же банку. Например, все владельцы банковских продуктов с комбинациями, начинающимися с 4276, являются клиентами Сбербанка.

Что нужно знать о картах платежной системы «МИР»

Для обеспечения безопасности финансовой системы, бесперебойного проведения расчетов по картам международных платежных систем в кратчайшие сроки в России с нуля была создана Национальная система платежных карт.

В декабре 2015 года выпущены первые карты платежной системы «Мир», название и логотип которой были выбраны в результате всероссийского конкурса. О возможностях и преимуществах карты «Мир», сроках перевода бюджетников на карты новой платежной системы рассказала заместитель управляющего Отделением Тюмень Уральского ГУ Банка России Елена Никитина.

— Елена Геннадьевна, расскажите, пожалуйста, чем была вызвана необходимость создания Российской платежной системы?

— Проект по созданию в Российской Федерации национальной платежной системы, призванной обеспечить безопасность финансовой системы страны, реализуется с середины 2014 года.

Необходимость в национальной платежной системе возникла после того, как международные системы Visa и Mastercard прекратили обслуживание карт нескольких российских банков, попавших под западные санкции. После этого был принят закон о Национальной системе платежных карт (НСПК), обязывающий международные платежные системы перевести свой процессинг на территорию России.

— В чем особенность карты «Мир» и ее преимущества в сравнении с картами других платежных систем?

— Карта «Мир» — это карта национальной платежной системы, которая была создана государством с учетом особенностей российского финансового рынка. Наличие национальной платежной системы позволит обеспечить жителей России современным платежным инструментом, работа которого не зависит от геополитической ситуации.

Программное обеспечение НСПК и платежное приложение для самой карты «Мир» являются продуктами российской разработки, которые в полном объеме являются собственностью НСПК. Это гарантирует безопасность и независимость национальной платежной системы от внешних экономических и политических факторов.

При этом карта «Мир» соответствует как всем российским, так и международным стандартам безопасности. Использование в национальных платежных картах российских технологий позволяет оперативно адаптировать доработки различной сложности.

Кроме того, возможно размещение дополнительных нефинансовых сервисов с учетом потребностей различных регионов России, например, объединить платежную, социальную и транспортную карты.

— Сколько банков уже выпускают и обслуживают карты «Мир»?

— По состоянию на 17 марта текущего года в платежной системе «Мир» зарегистрировано 243 банка, из которых 57 выпускают карту «Мир», 118 банков подготовили свои устройства для приема и обслуживания национальных карт.

На сегодняшний день к приему карт готово почти 100% банкоматной сети банков-участников на территории России, 88% POS-терминалов в торгово-сервисных предприятиях принимают карту к оплате, выпущено более 2,6 млн карт «Мир».

Для оформления платежной карты «Мир» любого типа достаточно обратиться в ближайшее отделение банка, который уже занимается выпуском карт. Актуальный список таких банков доступен на сайте http://kredityvopros.ru/mironline.ru.

— Когда планируется переход для работников бюджетных организаций и пенсионеров на платежную карту «Мир»?

— По действующему законодательству банки уже обязаны обеспечивать перевод средств из бюджета и внебюджетных фондов на карты «Мир». Тем не менее, 2016 год стал годом подготовки и раскрытия банковской сети к приему карт.

Важно было не просто выпустить карту и выдать ее клиентам банков, а подготовить инфраструктуру для ее обслуживания, сделать так, чтобы картой было удобно пользоваться.

Массовая эмиссия карт «Мир», а также процесс перевода бюджетников на карты новой платежной системы, должны начаться в текущем году в соответствии с заявленными планами банков.

Многие крупнейшие банки страны уже приступили к выпуску национальных платежных карт. С 1 июля 2017 года планируется начать выдачу карт «Мир» выходящим на пенсию людям. Остальные пенсионеры получат их после истечения срока действия имеющихся у них на руках банковских карт, через которые они получают пенсии.

Таким образом, для пенсионеров перевод будет более продолжительным (в течение двух-трех лет), чем для сотрудников бюджетных организаций.

— Для кого будет интересна карта «Мир» и какие сервисы уже доступны в рамках национальной платежной системы?

— Карта «Мир» адресована всем жителям страны, поэтому банки предлагают своим клиентам широкую продуктовую линейку — от базовых дебетовых карт «Мир» до премиальных. Тарифы платежной системы «Мир» учитывают интересы банков-эмитентов и банков-эквайеров, а также торгово-сервисных предприятий.

За счет того, что тарифы у платежной системы «Мир» дешевле, банки имеют возможность предлагать клиентам различные карточные продукты по более низким тарифам, что делает карту «Мир» гораздо выгоднее для клиентов.

Держателям платежной карты «Мир» доступен весь привычный платежный функционал – от снятия наличных и оплаты покупок в магазинах до перевода средств с карты на карту, включая карты других платежных систем.

Кроме того, платежная система «Мир» предоставляет бесконтактное приложение и сервисы интернет-коммерции, а также развивает свою уникальную межбанковскую программу лояльности, в основе которой – выплата cash-back (возврат определенной части суммы, потраченной на покупку) держателям карт «Мир».

— Какие возможности и выгоды предоставляет программа лояльности для держателей карт «Мир»?

— Сервис программы лояльности объединяет лучшие предложения ритейлеров. Средний размер cash-back в рамках программы составит 10-30%. Программа разработана таким образом, чтобы участие в ней было выгодно всем сторонам: и держателям национальных карт, и торгово-сервисным предприятиям и банкам.

Основную долю cash-back будет получать держатель карты, но часть этих средств получат и банки, которые смогут зарабатывать деньги на программе лояльности. Также свою выгоду получат торгово-сервисные предприятия: они смогут привлечь новых клиентов – держателей карт платежной системы «Мир».

— Возможно ли использование карты «Мир» для совершения расчетов за рубежом?

— Уже сегодня можно использовать карту «Мир» за рубежом. Сейчас это возможно благодаря ко-бейджинговым проектам — выпуску совместных карт с международными платежными системами. Банки уже выпускают карты «Мир»-Mastercard и «Мир»-JCB.

Такие карты работают в России как карты «Мир», а за рубежом принимаются во всей международной сети бренда Mastercard и японской платежной системы JCB. Подписаны также соглашения о выпуске совместных карт с платежными системами AmEx и UnionPay. Подписание соглашения между НСПК и Visa в плановом режиме ожидается во втором квартале этого года.

Кроме того, идет работа по обеспечению взаимного приема карт национальных платежных систем стран ЕАЭС.

Уже подписано соглашение о взаимном приеме карт с платежной системой Армении «Армениан Кард», в рамках которого уже в середине 2017 года планируется завершить технические работы и обеспечить прием карт платежных систем «Мир» и «ArCa» в устройствах банков-участников этих платежных систем.

Прием карт национальных платежных систем также планируется реализовать с другими странами ЕАЭС — Белоруссией, Казахстаном и Киргизией.

Какие банки выпускают кредитные карты МИР?

«МИР» – российская платежная система, которая начала использоваться относительно недавно. Первые пластиковые карты были выпущены в конце 2015 года.

На начало 2017 года карточки МИР выпускались 41 российским банком, и с каждым днем их число растет. Но нельзя сказать, что вскоре национальная платежная система вытеснит Visa или MasterCard, поскольку на их долю приходится около 80% всех выпущенных пластиковых карт в России.

Национальная платежная система МИР имеет массу преимуществ, о которых стоит узнать, если вы планируете получить кредитку:

1. Ее использование позволяет отказаться от услуг иностранных компаний. Это особенно актуально в связи со сложившейся ситуацией в мире, когда в 2014 году было приостановлено действие некоторых кредиток из-за санкций со стороны США.
2. Обслуживание обойдется дешевле, чем при использовании международных платежных систем.

Кредитные деньги можно снимать почти во всех банкоматах. Комиссия устанавливается в зависимости от банка.
Платежная система «МИР» принимается во всех магазинах.

Вы сможете беспрепятственно расплачиваться за покупки и другие услуги.

Однако у новой кредитной карты МИР есть один существенный недостаток – она принимается только на территории России. При выезде за рубеж карточка превратится в бесполезный кусочек пластика, поскольку вы не сможете снять с нее деньги или расплатиться в магазине. Это обязательно надо учитывать при подаче заявки на оформление.

Источник https://www.vbr.ru/banki/help/debetovye_karty/karta-mir/

Источник https://m-carta.com/debet/kakie-banki-vypuskayut-kartu-mir.html

Источник http://kredityvopros.ru/%D0%BA-%D0%BA%D0%B0%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D1%83-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D1%83-%D0%BE%D1%82%D0%BD%D0%BE%D1%81%D0%B8%D1%82%D1%81%D1%8F-%D0%BA%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B0-%D0%BC%D0%B8%D1%80.html