Кредитные карты для бизнеса

Кредит на открытие бизнеса с нуля

Получить кредит на открытие малого бизнеса с нуля – важная задача, которая стоит перед начинающим предпринимателем. Банки не спешат предоставлять подобный вид займа. Это связано с высоким риском неудач при развитии дела. Но существует ряд способов, которые повысят шансы на получение одобрения по кредиту.

Открыть бесплатно счёт для бизнеса.

Малый бизнес представляет собой форму коммерческого предприятия, численность работников которого не превышает 100 человек, а годовой доход – 800 млн рублей. Компании пользуются особым режимом налогообложения и упрощенным ведением бухгалтерии. Чтобы начать дело, предпринимателю потребуется использовать начальный капитал или взять кредит для развития бизнеса с нуля. Как получить ссуду для старта компании? Что сделать, чтобы повысить вероятность одобрения займа?

Условия получения кредита для развития бизнеса с нуля

Потенциальный заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

• не иметь судимость;
• с чистой кредитной историей;
• без долгов, штрафов, неоплаченных налогов;
• быть платежеспособным;
• иметь постоянную регистрацию в регионе присутствия банка;
• в возрасте от 30-40 лет и состоять в браке;
• иметь собственную недвижимость.

Виды кредитов для малого бизнеса

Для развития предпринимательства с нуля подходят несколько видов займов.

• Потребительский кредит выдается на открытие дела с нуля, для наращивания оборотных средств, приобретения нового оборудования.
• Овердрафт доступен держателям кредитных карт. Он позволяет снять с расчетного счета сумму денежных средств, превышающую остаток. Процентная ставка определяется индивидуально и зависит от степени доверия банка, длительности сотрудничества и оборота компании.
• Банковская гарантия представляет собой поручительство при выполнении обязательств по тендеру.
• Кредитная линия позволяет получать денежные средства по частям для погашения текущих расходов.
• Специфические займы предназначены для решения узких задач. К таким относят факторинг и лизинг.
• Ипотека выдается на приобретение коммерческой недвижимости.

Этапы получения кредита для открытия бизнеса с нуля

Перед обращением в банк с заявлением следует выполнить следующие шаги:

• разработать бизнес-план;
• выбрать франшизу;
• подготовить залог.

Рассмотрим подробнее каждый из этих пунктов.

Бизнес-план включает в себя полное описание проекта и направления развития. В ряде случаев привлечение инвесторов, которые готовы вложить свои финансы, позволяет повысить шансы на получение кредита. Бизнес-план включает обзор рынка, бухгалтерские расчеты, видение работы и график погашения займа.

Вероятность получить банковскую ссуду для независимого бизнеса невысокая. Кредитные учреждения чаще выдают кредиты на покупку бренда. Только необходимо удостоверится, что выбранная франшиза является проверенной и доходной.

При предоставлении имущества в качестве залога повышаются шансы на одобрение заявки для выдачи займа. В качестве обеспечения выступает автотранспорт, производственное оборудование, недвижимость или ценные бумаги. При отсутствии залога начинающий предприниматель должен будет внести стартовый капитал в сумме 30% от предполагаемого бюджета проекта. Физическое и юридическое лицо может выступать в роли поручителя для получения кредита на открытие бизнеса с нуля.

При обращении в банк необходимо выполнить следующие шаги:

• выбрать программу кредитования;
• зарегистрировать и поставить на налоговой учет ООО или ИП;
• подать заявку и предоставить банку полный пакет документов;
• оформить залог, получить деньги.

Большинство банков предоставляет возможность подать заявку на одобрение выдачи кредита для малого бизнеса онлайн. Для этого заполните анкету на сайте, указав контактные данные. Предварительный ответ банка получают в среднем в течение 3-5 рабочих дней.

При выборе программы кредитования обращайте внимание на следующие пункты договора:

• график платежей;
• процентную ставку;
• порядок начисление штрафных санкций при невыплате по кредиту;
• условия досрочного погашения займа.

Банки разрабатывают программы с разными условиями и требованиями для заемщика. При необходимости получения небольших сумм в ряде случаев выгоднее взять потребительский кредит или оформить карту с пополняемым лимитом.

Документы на выдачу кредита для бизнеса с нуля

Независимо от выбранного банка при подаче заявления потребуется предоставить:

• паспорт и военный билет (для военнообязанных граждан);
• справку о доходах (2-НДФЛ);
• выписку из ЕГРИП для индивидуальных предпринимателей, ЕГРЮЛ для ООО;
• ИНН;
• документы на право собственности имущества под залог;
• составленный бизнес-план;
• подтверждение поручительства;
• договор франшизы;
• подтверждение наличия временной регистрации при необходимости;
• соглашение аренды помещений, контракты с поставщиками.

Преимущества и недостатки получения кредита для бизнеса

Многих начинающих предпринимателей интересует вопрос, как открыть бизнес с нуля, где брать кредит на развитие. Невозможно ответить однозначно, так как обращение в банк за финансовой поддержкой имеет свои плюсы и минусы.

• Быстрое получение необходимой денежной суммы для старта бизнеса с нуля. В ряде случаев кредит считается оптимальным вариантом развития компании и получения прибыли.
• Большинство банков предоставляют займы для предпринимателей на выгодных условиях с возможностью подачи онлайн-заявки на рассмотрение заявления.
• Для каждого клиента подбирают удобный график платежей с учетом индивидуальных особенностей: сроков расчетов с контрагентами, сезонностью работ.
• Сниженная ставка для ООО и ИП. Особенно для тех, кто получает заем под залог имущества. Процент по кредиту для малого бизнеса ниже, чем для физических лиц.

• Высокие требования к заемщику. Банки тщательно проверяют платежеспособность и надежность фирмы при выдаче субсидий. Оформить кредит для развития малого бизнеса с нуля не так легко, как могло бы показаться. Для ИП и ООО сохраняется высокий процент отказов.
• В случае невозможности погашения долга или прекращение функционирования производства существует риск потери залогового имущества.
• Высокий процент по ставке при коротком периоде кредитования. Тем самым банк страхует себя при непогашении долга.
• Сложность внесения ежемесячных платежей, если предприниматель получает прибыль нерегулярно.

В рамках поддержки малого бизнеса государство предоставляет гранты, поручительства и субсидии для развития ИП и небольших компаний. При оформлении займа начинающему бизнесмену необходимо оценить возможные риски, ознакомиться с требованиями банка, предоставить полный пакет документов для проверки платежеспособности. Выдача кредита для малого предпринимательства – это эффективное решение финансовых проблем и помощь в развитие нового бизнеса с нуля.

Кредитные карты для бизнеса

Кредитные бизнес карты — предложения от банков индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам для оплаты счетов и других целей. Сравните предложения банков, условия использований карт для бизнеса и оставьте заявку. Предложений на сегодня 19 от 12 банков.

• Минимальный платеж — «3% от суммы задолженности, но не менее 100 руб.»
• Кэшбэк — 2%, в категориях «Транспорт и такси», «Кафе и рестораны», «Супермаркеты»

• Минимальный платеж — «1/20 от задолженности»
• Кэшбэк — 10%, за покупку от 50 000 руб. с подпиской «Халва.Десятка»
• Кэшбэк — 6%, в сети партнёров за каждую покупку от 10 000 руб.
• Кэшбэк — 4%, в партнёрской сети за каждую покупку от 5000 до 9999 руб.

• Минимальный платеж — «5% от суммы задолженности, но не менее 100 ₽»
• Кэшбэк — 10%, в магазинах техники и электроники, на одежду и обувь по акции до 14 декабря 2022 года
• Кэшбэк — 5%, за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Premium до 31 декабря 2022 года
• Кэшбэк — 5%, на доставку еды, в кафе и ресторанах

• Минимальный платеж — «индивидуальный, не более 8% от задолженности, минимум 600 руб.»
• Кэшбэк — 30%, Бонусные баллы «Браво» за покупки по спецпредложениям банка

• Минимальный платеж — «5% от суммы задолженности, но не менее 100 ₽»
• Кэшбэк — 10%, в магазинах техники и электроники, на одежду и обувь по акции до 14 декабря 2022 года
• Кэшбэк — 5%, за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Premium до 31 декабря 2022 года
• Кэшбэк — 5%, на доставку еды, в кафе и ресторанах

• Минимальный платеж — «0-10% от суммы задолженности, но не менее 300 рублей»
• Кэшбэк — 33%, за покупки у партнёров. Кэшбэк действует для любой суммы.

До 31.12.22 г. действует акция, согласно которой при оформлении карты с 14.11.22 г. по 31.12.22 г. клиент получает бесплатное обслуживание навсегда и кэшбэк 1 000 ₽ Альфа-баллами при совершении покупки до 8.01.23 г. на сумму от 1 000 ₽.

• Минимальный платеж — «3% от задолженности по карте»

• Минимальный платеж — «3% от кредитной задолженности»
• Кэшбэк — 30%, от партнеров
• Кэшбэк — 15%, кэшбэк за покупки в выбранных категориях

• Минимальный платеж — «3% от суммы задолженности»
• Кэшбэк — 35%, максимальный кешбэк и скидки от партнёров банка

• Минимальный платеж — «3-10% от суммы задолженности, но не менее 300 рублей»
• 12% милями за бронирование отелей через сервис Alfa Travel
• 7% милями за покупки ЖД билетов через сервис Alfa Travel
• 5% милями за покупки авиабилетов
• 2% милями за все покупки

• Минимальный платеж — «3-10% от суммы задолженности, но не менее 300 рублей»
• 1,1 миль «Аэрофлот Бонус» за каждые 60 руб. / 1$ / 1€ оплаты картой

• Минимальный платеж — «индивидуальный, не более 8% от задолженности, минимум 600 руб.»
• Кэшбэк — 30%, Бонусные баллы «Браво» за покупки по спецпредложениям банка

• Минимальный платеж — «до 5% от суммы долга на дату выписки»
• Кэшбэк — 1%, кэшбэк за любые покупки

• Минимальный платеж — «3% от суммы долга на дату выписки»

• Минимальный платеж — «3% от суммы задолженности, но не менее 100 ₽»
• Кэшбэк — 3%, в категориях «Транспорт и такси», «Кафе и рестораны», «Супермаркеты»

• Кэшбэк — 25%, за покупки у партнеров банка
• Кэшбэк — 5%, в 3-х избранных категориях из 7-ми
• Кэшбэк — 1%, за остальные покупки

• Минимальный платеж — «Определяется в соответствии с Индивидуальными условиями»
• Кэшбэк — 30%, за покупки у партнеров банка
• Кэшбэк — 1%, за покупки от 100 рублей в любой категории
• Кэшбэк — 2%, за сумму трат, превышающих 200 000 рублей в месяц

• Минимальный платеж — «3% от текущей задолженности по основному долгу + начисленные проценты и комиссии»
• Кэшбэк — 6%, за покупки в магазинах одежды, обуви, в ресторанах и кафе
• Кэшбэк — 0.5%, за остальные покупки
• Кэшбэк — 30%, за покупки у партнёров программы

• Минимальный платеж — «Устанавливается договором или тарифным планом»
• Кэшбэк — 2%, за любые покупки по карте. Максимальное количество бонусных рублей в месяц – 10 000 бонусов, использовать накопленные бонусы можно в мобильном банке, вернув деньги за ранее совершенную покупку по карте по курсу 1 бонус = 1 рубль; для оплаты услуг ЖКХ или сотовой связи – по курсу 2 бонуса = 1 рубль
• Кэшбэк — 30%, максимальный от партнеров банка

Отзывы о кредитных картах для бизнеса

В Ренессанс Кредит открыла свою первую кредитку Разумная. Меня привлекло то, что льготный период составляет 145 дней

Оформил карту быстро, сделал несколько покупок и получил хороший кэшбек. Рекомендую. Эта карта возвращает много затрат)

Просто шикарная кредитка, потому что у нее огромный льготный период без процентов и комиссии на 145 дней

Использую карту Халву как запасной кошелёк, очень удобно, получаю кэшбэк, обслуживание бесплатное. Рекомендую!

Хочу поблагодарить Совкомбанк за уникальный продукт карта Халва, пользуюсь не первый год этой картой, нравится все в ней. Удобное приложение, возможность перевода без комиссий, снятие в любом банкомате без комиссий, ну и возможность заработать на кэшбеке. Точно всем рекомендую , удобно , когда нужно. Читать далее

Хочу поблагодарить Совкомбанк за уникальный продукт карта Халва, пользуюсь не первый год этой картой, нравится все в ней. Удобное приложение, возможность перевода без комиссий, снятие в любом банкомате без комиссий, ну и возможность заработать на кэш беке

Лучшие в России

• Ставка от 19.9 % в год
• 200 дней без процентов

• Ставка от 0 % в год
• 1095 дней без процентов

• Ставка от 11.9 % в год
• 111 дней без процентов

• Ставка от 12 % в год
• 365 дней без процентов

Бизнес-карты широко используются предпринимателями и работниками организаций в самых разных целях. По такого рода продуктам доступен большой кредитный лимит по минимальной процентной ставке.

Кредитные карты для предпринимателей открываются с целью получения дополнительных средств для нужд бизнеса. Этим деньгами ИП может расплатиться, к примеру, по сделке с контрагентами, либо выплатить за счет кредитных средств заработную плату сотрудникам. Подобные проекты приобрели большую популярность, так как выпускаются на выгодных условиях.

Условия оформления

Кредитная бизнес карта доступна для ИП, которые заинтересованы в получении дополнительных средств для решения ряда вопросов, связанных с их деятельностью. Важно, чтобы клиент состоял в статусе индивидуального предпринимателя, а траты по карте проводились на бизнес-цели. Требования к потенциальным клиентам следующие:

• Возраст — от 21 года.
• Гражданство РФ.
• Работа в качестве ИП — от 3 месяцев.
• Отсутствие задолженности по бюджетным платежам.
• Положительная кредитная история.

Также банки могут выдвигать клиентам дополнительные требования. В этой части многое зависит от кредитного лимита: если он минимальный, требования упрощенные, и наоборот.

Какие банки выдают кредитные карты для бизнеса?

Продукт максимально востребованный, поэтому с ним работает большинство российских кредитных организаций. Оформить кредитную карту для бизнеса можно в следующих банках:

Условия оформления отличаются в зависимости от банка. По некоторым продуктам предусматривается бесплатное (беспроцентное) снятие наличных с кредитного счета.

Как оформить карту

Оформление начинается с подачи онлайн-заявки. Это можно сделать на сайте Банкирос.ру. После перехода на сайт банка, ИП заполняет форму с личными данными и информацией о своей деятельности.

Банк в большинстве случаев рассматривает заявку в течение нескольких минут. Если оно будет положительным, потенциальный клиент может выбрать, как именно получить карту — через доставку курьером или в офисе кредитной организации. Карта выпускается в течение 3-5 рабочих дней.

Часто задаваемые вопросы

Для получения нужно подать онлайн заявку в один из банков, предлагающих подобный продукт. Для ИП минимальный срок деятельности составляет от 3 месяцев. Из документов понадобятся паспорт и налоговая отчетность.

Это условие встречается по отдельным предложениям. Бесплатное снятие не прерывает грейс-период по карте, поэтому предприниматель может и дальше продолжать пользоваться деньгами банка без начисления процентов на основную сумму долга.

Займы для бизнеса

Микрофинансовые организации выдают займы для бизнеса на самых простых условиях. Они не просят справки, им не нужны отчетные и учредительные документы. Выдача средств ведется по паспорту предпринимателя, деньги будут на руках буквально в течение 30 минут.

Сумма займа	10 000 000 Р
Проц. ставка	3,5%-4%
Срок займа	До 10 лет
Кред. история	Любая
Возраст	От 18 лет
Решение	1 день

До 1 млн рублей в день обращения

Сумма займа	1 000 000 Р
Проц. ставка	От 2,92%
Срок займа	До 1460 дней
Кред. история	Любая
Возраст	21-65 лет
Решение	5 минут

Сумма займа	6 000 000 Р
Проц. ставка	От 2,5%
Срок займа	До 1095 дней
Кред. история	Любая
Возраст	18 — 68 лет
Решение	от 5 мин.

Сумма займа	3 000 000 Р
Проц. ставка	3,5%-4%
Срок займа	До 730 дней
Кред. история	Любая
Возраст	От 18 лет
Решение	От 2 часов

Сумма займа	3 000 000 Р
Проц. ставка	3%
Срок займа	До 1095 дней
Кред. история	Любая
Возраст	От 18 лет
Решение	1 час

Сумма займа	500 000 Р
Проц. ставка	От 2,5%
Срок займа	До 1095 дней
Кред. история	Любая
Возраст	21-65 лет
Решение	От 5 мин.

Сумма займа	1 000 000 Р
Проц. ставка	От 2%/мес.
Срок займа	До 1095 дней
Кред. история	Любая
Возраст	18-65 лет
Решение	1 час

Сумма займа	500 000 Р
Проц. ставка	От 2%
Срок займа	До 1825 дней
Кред. история	Любая
Возраст	21-65 лет
Решение	1 час

Первый займ — БЕСПЛАТНО!

Сумма займа	30 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 30 дней
Кред. история	Любая
Возраст	18-75 лет
Решение	2 мин.

Промокод BROBANK

Сумма займа	30 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 30 дней
Кред. история	Любая
Возраст	18-90 лет
Решение	5 мин.

Первый займ — БЕСПЛАТНО!

Сумма займа	30 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 31 дня
Кред. история	Любая
Возраст	От 18 лет
Решение	1 мин.

Первый займ — БЕСПЛАТНО!

Сумма займа	60 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 24 недель
Кред. история	Любая
Возраст	От 18 лет
Решение	15 мин.

Первый займ — БЕСПЛАТНО!

Сумма займа	100 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 364 дней
Кред. история	Любая
Возраст	19 — 90 лет
Решение	1 мин.

Первый займ — БЕСПЛАТНО!

Сумма займа	80 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 126 дней
Кред. история	Любая
Возраст	18-70 лет
Решение	1 мин.

Первый займ — БЕСПЛАТНО!

Сумма займа	30 000 Р
Проц. ставка	От 0%
Срок займа	До 30 дней
Кред. история	Любая
Возраст	18-65 лет
Решение	от 5 мин.

Новости о займах

Отзывы о займах

Деньги понадобились в субботу. Заявку оставил в личном кабинете. Обрадовался, когда деньги пришли в тот же день, а не в понедельник. Так что в выходные тоже работают и тоже оперативно.

Компания мошенников МКК «Плисков». Снимают с карты деньги вместе с ИП Мережко O.I UL SA G SARATOV RUS. Сняли пособие деньги с пособия безработице в размере 1500 тысячи рублей. Кредит у них не оформлял. Верните деньги или прокуратура и суд вам точно светит. Показать полностью

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, пыталась актуализировать данные анкеты,два раза не прошло.Написали «Превышено количество попыток, обратитесь в офис».Но в моем городе нет офиса и ближайший далековато.Что сейчас делать,как решить проблему онлайн?

Изначально всегда сомнения всегда по поводу подобных сервисов есть. Но срочно понадобились средства на непредвиденные расходы, и пришлось искать, где бы их взять. Организация достаточно популярная, на слуху, решила, что точно обмана никакого тут быть не должно. Показать полностью

На этой странице сервиса Бробанк.ру собраны все займы для бизнеса, доступные для оформления. Микрофинансовые организации выдают нецелевые ссуды, отчитываться о потраченных деньгах не нужно. Получаете наличные и расходуете их на любые бизнес-цели или личные потребности.

1. Преимущества займов для малого бизнеса от МФО
2. Если нужна небольшая сумма до 30000 рублей
3. Где взять небольшой займ для бизнеса
4. Если вам нужно 30000-10000 рублей
5. Куда можно обратиться за долгосрочным займом
6. Если нужна большая сумма до 1000000 рублей

Преимущества займов для малого бизнеса от МФО

Ключевое преимущество — простота выдачи средств. Кредиты и займы для малого бизнеса кардинально отличаются. Если банки выдают приличные суммы и крайне требовательны к заемщику, то МФО практически не устанавливает никаких требований. Здесь можно взять деньги быстро и просто.

Плюсы займов для бизнеса от МФО:

• нецелевая выдача средств. Полученные деньги можно потратить на что угодно без предоставления отчета;
• клиент получает займ на развитие бизнеса без залога и привлечения поручителей. Микрокредиторы не требуют никакого обеспечения, то есть у бизнеса может не быть собственных активов;
• срочная выдача средств. При небольшой сумме выдачи деньги предоставляются буквально за 15-30 минут. Повышенные лимиты могут выдаваться в течение пары часов. В любом случае это выдача в день обращения;
• не нужно собирать кипу документов. Стандартно нужен просто паспорт заемщика. Никакой финансовой отчетности и налоговых деклараций;
• высокая вероятность одобрения, деньги реально получить даже при негативной кредитной истории предпринимателя.

Если компании нужна большая долгосрочная ссуда, оптимально обращаться в банк. Если же требуется небольшая сумма для покрытия срочных целей, тогда оптимально взять быстрый займ для бизнеса в МФО.

Если нужна небольшая сумма до 30000 рублей

Самый срочный займ для бизнеса предполагает выдачу скромной суммы, но зато деньги предоставляются буквально за считанные минуты. Если нужно срочно рассчитаться с поставщиком, заплатить за какие-то услуги, провести экстренный ремонт или покупку оборудования, вполне можно воспользоваться такой формой кредитования.

Условия выдачи:

• для получения займа нужен только паспорт заемщика;
• сумма выдачи не превышает 20000-30000 рублей;
• вернуть деньги нужно в срок до 30 дней, некоторые МФО увеличивают его до 35 дней;
• при невозможности возврата в срок можно в личном кабинете заемщика перенести дату на пару недель, заплатить уже набежавшие проценты.

Если вам подходит как раз такой вариант срочного кредитования, можете выбирать любое предложение с Бробанк.ру и подавать онлайн-заявку. Микрокредиторы выдают краткосрочные займы автоматически, поэтому выдача возможна в любое время суток. Зачисление средств проводится на банковские карты или электронные кошельки, также есть вариант получения наличных через систему денежных переводов.

Где взять небольшой займ для бизнеса

Предложений такого типа предостаточно. Займ бизнесу онлайн и срочно предлагают десятки МФО, остается только проанализировать предложения и выбрать подходящий вариант.

В поисках обращайте внимание на предложения некоторых компаний по выдаче займов под 0% новым клиентам. Но учтите, что обычно по таким программам больше 10000-15000 рублей выдают редко. Стандартная ставка по продуктам — 1% в день.

Рассмотрим несколько интересных вариантов с суммами до 30000 рублей:

1. Займер. Предлагает получить до 30000 на срок до 30 дней. Новым клиентам ссуда выдается под 0%. Рассматриваются заемщики до 75 лет.
2. Екапуста. Выдает также до 30000 на срок до 21 дня, новым заемщикам первый займ выдается без процентов. Возраст заемщиков — до 70 лет.
3. Манимен. Хороший вариант на перспективу. Первый займ стандартный — до 30000 сроком до 21 дня, новым клиентам дается ставка 0%. Последующие займы по лимиту могут достигать 80000, по сроку — до 16 недель.
4. Главфинанс. Предлагает классическое краткосрочное микрокредитование. Выдает за 15 минут до 30000 на срок до 1 месяца. Ограничений по возрасту нет.
5. FastMoney. Выдает до 30000, срок — до месяца. Работает с гражданами от 20 лет.

Если нужна сумма более 20000, рекомендуем выбрать несколько компаний и подать им заявки. Дело в том, что лимит назначается на усмотрение МФО. Вы можете запросить 30000, а одобрят только 10000.

При нескольких заявок появится возможность выбора. Вы получите решения кредиторов, проанализируете их и выберете то, что подходит по сумме. Не запрещается и соглашаться на несколько займов сразу, таким образом вы увеличите сумму выдачи.

Если вы приняли решение подать запросы нескольким компаниям одновременно, выбирайте не больше трех предложений. Иначе ухудшите свою КИ данными о многочисленных запросах по выдаче займа.

Если вам нужно 30000-10000 рублей

Если суммы до 30000 мало, нужно обращать внимание на программы долгосрочного типа. Как уже понятно из названия, срок выдачи растягивается, и клиент гасит долг постепенно. За счет увеличенного срока появляется возможность получения более весомой суммы.

Характеристика таких программ для бизнеса:

• получение до 50000-100000 в зависимости от МФО. Многие компании выдают предельные суммы только постоянным заемщикам — обращайте на это внимание при выборе МФО;
• срок выдачи — до 6-12 месяцев;
• ставки — от 0,3-0,5% в день. Самые выгодные условия стандартно даются при сроке в 1-2 месяца. Менее выгодные согласно схеме предельных ставок ЦБ РФ — на 2-6 месяцев;
• погашение долга постепенное, по графику с платежом раз в две недели (все платежи одинаковые по размеру).

К долгосрочным займам для бизнеса не применяется опция пролонгации. При невозможности гашения нужно обращаться в МФО и интересоваться реструктуризацией.

Это также займы для малого бизнеса без залога и привлечения поручителей, которые выдаются на упрощенных условиях. Заявку можно подать онлайн, оперативно получить решение и после забрать деньги. Одни МФО выдают дистанционно даже долгосрочные ссуды, другие просят посетить офис для сверки личности.

Если оформление предполагает посещение офиса, скорее всего, по программе можно будет получить приличную сумму. Дело в том, что при выдаче займа онлайн новому клиенту МФО предпочитают не рисковать, одобряя скромные суммы. Так что, не отказывайтесь от офисного займа, он может быть и больше, и выгоднее.

Куда можно обратиться за долгосрочным займом

Теперь рассмотрим, где можно взять займ на бизнес по программе длительного типа. Предложений меньше, но они есть. Все подходящие варианты представлены на Бробанк.ру. Вот некоторые микрозаймы, которые пользуются спросом у предпринимателей и учредителей бизнеса:

1. Доброзайм. Выдает до 100000 на срок до 1 года. Можно получить деньги полностью онлайн (на карту), с доставкой на дом или с выдачей одобренных средств через офис.
2. До зарплаты. Также выдает до 100000 на период до года. Получение денег либо дистанционно на карту, либо в офисе (отделения присутствуют в 10 городах РФ).
3. Вивус. Выдает до 100000 на срок до 52 недели. Займ выдается полностью онлайн переводом на карту, банковский счет или кошелек Киви.
4. Отличные наличные. Эта компания выдает до 80000 на срок до 24 недель полностью онлайн. Зачисление — не карту.
5. Срочно Деньги. Выдает до 100000 на срок до полугода. Получить средства при одобрении онлайн-заявки можно на карту или через офис компании.

Если нужна сумма больше 80000, рекомендуем подать сразу 2-3 заявки разным компаниям. Возможно, хоть одна одобрит большой лимит. Новым клиентам обычно дают меньше.

Если нужна большая сумма до 1000000 рублей

Если вам нужен займ на открытие бизнеса с нуля, на развитие собственного дела, то стандартно нужно больше, чем 100000 рублей. Лучше всего обратиться в этом случае в банк, но начинающим предпринимателям они дают отказы. Отказывают и заявителям с негативной КИ и тем, кто не может предоставить хорошую финансовую отчетность.

Если вы хотите получить займ бизнесу без залога и поручителей для участия в тендере, рекомендуем рассмотреть предложение компании Быстроденьги. Это единственная МФО, правомочная выдавать займы по ФЗ-44 и ФЗ-223. Сумма — до 5000000 рублей.

Для получения наличных подойдут такие варианты:

1. Можно получить займ бизнесу онлайн под залог ПТС. Все больше микрофинансовых организаций предлагают такую форму кредитования. Например, предложение есть в фирмах Мигкредит, Взаимно, Здесь Легко.
2. Существуют займы для бизнеса от частных лиц, но этот рынок никем не регулируется, здесь много мошенников. Поэтому такой вариант лучше оставить на крайний случай. А если и выбрали его, крайне внимательно отнеситесь к выбору кредитора, предложения от частных лиц можно найти на различных площадках в интернете.
3. Займы для бизнеса под залог недвижимости МФО по закону выдавать не могут, им запретили оперировать такими программами. Но на рынке есть фирмы, которые занимаются таким бизнесом. Опять же, это рискованно, нужно крайне внимательно выбирать кредитора.

Из всех вариантов оптимальный — займ на развитие бизнеса или его открытие под залог ПТС. Если у вас в собственности есть транспортное средство (легковое, грузовое, спецтехника), можно заложить его и получить в долг до 80% от цены авто.

Планируя оформить займ для малого бизнеса онлайн или через офис в МФО, учтите, что микрокредитные компании не оперируют суммами более 1000000 рублей. Если нужно больше, следует обращаться к банкам. Там хоть 100 миллионов можно взять, если масштабы бизнеса и его доходность соответствуют этим цифрам.

Частые вопросы

Нет, это коммерческие структуры, которые не получают никаких дотаций от государства, не участвуют в программах субсидирования. Займы всем выдаются на общих условиях.

Нет, микрофинансовые организации не принимают в залог такие активы. Они могут выдавать займы только под залог ПТС, в том числе под залог коммерческого транспорта.

Микрофинансовые организации — лояльные кредиторы, но безотказно ссуды они не выдают. Отказы случаются при крайне негативной кредитной истории, при низком уровне дохода, сильной закредитованности, подозрении в подлоге данных.

Запрета на это действие нет. Главное, чтобы вы были уверены в своих силах и смогли расплатиться со всеми обязательствами. Просрочки ведут к серьезному увеличению долга из-за пеней.

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Источник https://www.lockobank.ru/articles/biznes/kredit-na-otkrytie-biznesa-s-nulya/

Источник https://bankiros.ru/credit-cards/biznes-karty

Источник https://brobank.ru/zajmy-dlya-biznesa/