Курс цены Золота сегодня (онлайн), Прогноз GLD

Содержание

Курс цены Золота сегодня (онлайн), Прогноз GLD

График цены на золото онлайн позволяет подключить индикаторы технического анализа, настроить вид ценовой линии и таймфрейм. На графике отражается биржевая цена золота по отношению к доллару США. График работает в режиме онлайн за исключением тех дней, когда у биржи выходной или праздничный день.

Прогноз цены на золото

Прогноз цен на золото составлен на основе 20 индикаторов технического анализа на четырех разных таймфреймов. Самый сильный сигнал АКТИВНО ПОКУПАТЬ и АКТИВНО ПРОДАВАТЬ. Мы рекомендуем не принимать во внимание остальные, более слабые прогнозы.

Ниже мы поговорим о том, как составлять и подтверждать любой прогноз цен на золото.

Общая характеристика

прогноз на золото

В сегодняшнем мире финансисты и экономисты давно отказались от физического подкрепления денежных знаков реальными ликвидными товарами. Даже доллар США с 1971 года перестал быть привязан к золоту. Многие люди до сих пор видят единственным вариантом сохранять свой капитал, через инвестиции в этот древнейший защитный актив, как покупку золотого слитка, или монет в банке. Чуть более продвинутые инвесторы используют так называемые «металлические счета». Но в обоих вариантах банк выставляет чудовищные спрэды, который нивелируют любой рост золота.

В такой ситуации инвестору на помощь приходит международный рынок. Фьючерсы на золото, форварды и бинарные опционы на золото позволят предприимчивому трейдеру не только сохранить свой капитал, но и приумножить его.

В 1792 году, в США 1 унция золота стоила $19,25. В 2016 году 1 унция золота стоила уже $1233,70, в 2021 – $1740.

Но каким образом строить правильные прогнозы на золото? Как и с любым другим инструментом биржевой торговли существует 2 подхода: фундаментальный и технический. Они оба имеют право на существование и достойны пристального изучения.

Анализ и факторы влияния

Оставив технический анализ на будущее, сперва подробнее остановимся именно фундаментальном. В первую очередь важно понимать, что базовым фактором в ценообразовании по-прежнему является спрос и предложение. В отличие от нефти, себестоимость добычи которой даже при цене в $40 будет успешно окупаться, с золотом дела обстоят иначе.

Это гораздо более редкий и не менее востребованный товар, чем углеводороды. Запасов его в мире гораздо меньше, а добыча и переработка требует серьезных затрат. Себестоимость составляет от $800 до $1000 за унцию.

При таких издержках золото на бирже будет активно реагировать при приближении к этим ценовым уровням. Но это ни в коем случае не значит, что цена физически не может их преодолеть. В конце XX века цены на золото колебались в пределах $265-300 за унцию. Падение котировок за черту себестоимости приведет к сокращению производства и даже банкротству самых слабых представителей этого рынка. Предложение сократиться, что в дальнейшем вызовет повышение спроса и рост цен. Так работает классическая экономическая теория. Но для этого потребуется время, очень много времени.

Цена на золото

Курс золота имеет тенденцию расти или падать в очень долгих и затяжных трендах, которые составляют 10-20 лет. Тем не менее, эту информацию можно использовать и в ежедневной торговле. Понимая, что общий тренд развивается на понижение, трейдер может здраво оценивать свои перспективы в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Рыночная цена на золото очень сильно влияет на котировки акций золотодобывающих корпораций. В частности, на российском рынке такая корреляция прослеживается с бумагами «Полюс Золото», «Лензолото» и «Полиметалл».

Золотые запасы и производство

Важную роль в балансе спроса и предложения играют общемировые запасы.

На сегодняшний день лидерами в этой сфере являются США, на втором месте Германия и на третьем МВФ.

Динамика изменений этих запасов позволяет трейдерам судить о перспективах изменения спроса в ту или иную сторону. Инвестор должен постоянно мониторить новости и делать на их основе выводы, включая публикации по поводу разведки новых месторождений и аварий на уже существующих приисках.

Прямым образом на курс золота влияют объемы производства.

Основными производителям считаются: Китай, Австралия, Россия, США и Канада. Темпы его меняются в зависимости от объемов спроса. Следить за этой информацией для трейдера также весьма важно. Кто же является основными потребителям этого прекрасного металла? Помимо ювелирных заводов, золото крайне востребовано во многих отраслях народного хозяйства, начиная от стоматологии и заканчивая космическими и военными разработками.

Имея высокую пластичность, тепло- и электропередачу, оно активно применятся в электронике, медицине и химической промышленности. Из этого следует, что те или иные открытия в науке, развитие космонавтики или гонка вооружений могут серьезно подстегнуть спрос, что выразится в очередном скачке цен.

Золото против доллара

Очень непростые и сложные отношения золото имеет с долларом США. В начале ХХ века правительство Соединенных Штатов жестко привязывало курс своих денежных знаков к физическому золотому запасу, вплоть до того, что человек мог в банке обменять бумажные деньги на слиток драгоценного металла. Начавшийся кризис перепроизводства в США вызвал повальную дефляцию американской валюты. Количество товаров и услуг с каждым днем росло, в то время, как запасы золота оставались практически неизменными. Финансисты просто не могли подкрепить весь тот вал производимых товаров необходимым количеством денег, которые в то время являюсь прямым эквивалентам золота. Лишь в 1971 году указом президента доллар США полностью откреплялся от металлического стандарта.

После этого золото превратилось в особый инвестиционный товар. В течение многих лет консервативные инвесторы доверяли исключительно золоту. На сегодняшний день этот драгметалл до сих пор используется как защитный актив.

Падение курсов валют, котировок акций компаний – все это отражается в росте цены на золото. В частности, снижение доллара к другим резервным валютам сопровождается ростом котировок драгметалла. Распродавая свои активы, когда даже резервные валюты не вызывают доверия у рынка, люди начинают массово открывать позиции по золоту, что еще сильнее подстегивает его рост.

Часто на рынке формируется движение сырьевых товаров. В таких трендах участвует нефть, пшеница, медь, никель, серебро и в том числе золото.

Интересный факт. В 1933 году в США началась массовая конфискация наличного золота в слитках и монетах, которая продолжалась до 1936 года. Это происходило в рамках противодействия дефляции, и должно было подстегнуть экономику Соединенных Штатов выйти из кризиса. Была возможность добровольно обменять драгоценный металл за наличные деньги по курсу $20,66 за унцию. После завершения этой акции, цена на золото поднялась до $35 за унцию.

Торговля золотом

Кроме того, этот драгоценный металл несет огромную культурную ценность для людей.

  • Ярким примером служит «свадебный сезон» в Индии. С конца сентября по январь продажи ювелирных изделий обретают колоссальный размах, только потому, что золотые украшения играют ключевую роль в обрядах бракосочетания индийцев. В связи с этим цена золота на бирже растет.

Как проводить технический анализ стоимости золота

Что касается технического анализа, то в первую очередь, как уже говорилось выше, необходимо видеть общую картину. Для этого лучше всего подходят недельные или месячные графики свечей или баров. Позиции лучше всего открывать в направлении тренда с глубокими стопами. Если играть против рынка, то стоп должен быть гораздо более агрессивным. Выходящие новости могут вызвать турбулентности на торговых площадках, которые технические индикаторы не могут адекватно спрогнозировать, поэтому следует воздержаться от торговли в такие дни.

Движение котировок золота заметно влияет на цену серебра. Во многом эти два драгоценных металла повторяют свою динамику.

Сам по себе инструмент обладает широким размахом колебаний.

За три часовых свечи золото может отыграть медленное месячное снижение. Очень важно соблюдать выработанный торговый план и следовать ему до конца. Ситуации, когда до вашего стопа останется пару пипсов, после чего цена отскочит, будут происходить с завидной частотой, испытывая на прочность нервные клетки трейдера. Для инвесторов, предпочитающих работу в краткосрочном периоде, лучше всего подойдут 30-ти минутные и 15-ти минутные фреймы. Именно по ним будет удобно ориентироваться, рассчитывая точки входа в позицию и потенциал прибыли.

Торговля золотом

1. Пирамидальный принцип.

Работая внутри дня, имеет смысл использовать пирамидальный метод торговли золотом, когда позиция набирается небольшими долями. В ходе такой работы шанс получить максимально невыгодную сделку крайне мал. Цена рано или поздно сделает обратное движение, даже если первые несколько сделок не были прибыльными. Выходить тоже можно долям или одной большой сделкой. В качестве сигнала входавыхода лучше всего использовать скользящие средние или их производные.

2. Пробойный принцип.

График цены на золото

По максимумам свечей выстраивается канал, пробой которого является четким сигналом для открытия позиции. Сразу же выставляется стоп, который является противоположной стороной канала и строится по минимумам. Вместе с ростом цены, стоп подтягивается выше и выше, пока цена не начнет корректироваться настолько сильно, что пробьет его вниз. Тогда следует закрыться или перевернуться по рынку. Пропорции позиции трейдер регулирует сам, но руководствоваться следует принципом, что чем уже пробиваемый канал, тем крупнее должна быть сделка. По такому принципу торговля золотом больше подойдет среднесрочным трейдерам.

3. Контрпробойный принцип.

Является зеркальным от вышеописанного торгового плана. Вместо того, чтобы отрывать лонг на пробое, трейдер должен открыть шорт. Суть кроется в идее, что цена не сможет пробить свой максимум и оттолкнется от него. Такая торговая стратегия больше подходит краткосрочным инвесторам и ее можно применять даже внутри дня. С психологической точки зрения торговля золотом по этому принципу является самой лояльной.

Все эти подходы, и фундаментальный и технический, можно активно использовать на таких биржевых активах, как FOREX, форварды и со значительным упрощением на фиксированных контрактах у брокера Альпари, где отсутствуют спреды, а прибыль за каждую сделку от 70% (сделка может длиться всего 30 секунд, минуту, 5 или 10 – вы указываете сами).

Вывод

Торговля драгоценными металлами уже многие столетия является крайне выгодным занятием. Золото является флагманом среди других металлов, поэтому операции с ним будут крайне интересны и консервативному и спекулятивному трейдеру. Благодаря высокой волатильности, которая со временем выстраивает разухабистый тренд, на золоте будут одинаково полезны трендовые и контртрендовые торговые стратегии, но на разных временных интервалах.

Большой поток новостей и статистики всегда поможет фундаментальным игрокам сориентироваться в котировках золота и принять правильное решение. В то же время, на фоне глобального кризиса и всеобщего экономического упадка золото может выступать как некая тихая гавань, которая сможет защитить деньги инвестора, а в перспективе еще и приумножить.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы, фундаментальный анализ рынка и прогноз цен на 2022 год

Как инвестировать в золото

Приветствую читателей Блога Вебинвестора! На протяжении всей истории человечества золото обладало высокой ценностью. Количество войн из-за запасов или рудников желтого драгоценного металла сложно пересчитать не то что по пальцам одного человека, но и его друзей с родственниками. В XXI веке войны ведутся чаще всего за нефть (которую так и называют — «черное золото»), тем не менее металл желтого цвета остаётся важным в мировой экономике товаром.

С точки зрения современного инвестора жёлтый металл считается хорошим вариантом для долгосрочных вложений, ведь за последние 50 лет металл подорожал в 50 раз. Также золото — это «антикризисный» актив: каждые 10-15 лет мировая экономика испытывает проблемы, в это время спрос и цены на инвестиционное золото стремительно растут. В 2022 году это вполне актуально — коронавирус еще с нами, цепочки поставок нарушены, инфляция растет.

Читать статью  Как заработать на фондовых биржах LCN и BAWSAQ в GTA 5 – добавляем на свой счет миллиарды

Впрочем, инвестировать можно не только в золото, на блоге я рассматриваю и другие драгоценные металлы:

Ну а сегодня план такой:

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:

График цены золота в реальном времени

В период с 2014 по 2019 год на рынке золота тренда не было, цена за унцию болталась в промежутке 1000-1400$. В конце 2019 года ФРС начала постепенно снижать базовую процентную ставку, и это дало толчок для роста драгоценного металла — начался бычий тренд. Коронавирусный кризис вынудил понизить ставку до минимума. Как следствие, цены быстро достигли исторического максимума 2075$ в середине 2020 года. Сегодня же график курса золота выглядит так:

График у золота самый спокойный среди всех драгоценных металлов — просадки за редким исключением превышают 30%. На доходности это тоже сказывается, в периоды роста серебро и палладий часто обгоняют главный драгметалл, но долгосрочно именно золото показывает самые стабильные результаты.

В 1968 году золото стоило 40$ за тройскую унцию (31.1 грамм), а через 50 лет уже 2000$, доходность такого вклада составила бы около 5000% в долларах. По формуле сложного процента получается около 8% в год — отличный результат для долгосрочных инвестиций. Для сравнения, средняя доходность американского индекса акций Dow Jones — 9% в год. Важные события в истории рынка золота:

  1. 1980 год — крупные спекуляции привели к взлёту курса золота с 200 до 600$.
  2. 2000 год — начало падения фондового рынка США, известного как «кризис доткомов». Причина старта бычьего тренда 2001-2012 годов.
  3. 2008 год — мировой финансовый кризис, за следующие 4 года золото удвоилось в цене.
  4. 2012 год — конец 11-летнего тренда роста, инвесторы сбрасывают золото на фоне восстановления мировой экономики после кризиса.
  5. 2019 год — первое за 11 лет снижение процентной ставки ФРС, а также нарастание проблем в мировой экономике привели к росту цен с 1300$ до 1600$ за несколько месяцев.
  6. 2020 год — исторический максимум курса золота 2073$ за унцию.

Легко заметить закономерность — золото хорошо растёт в периоды экономических кризисов и какое-то время после них. Благодаря этому оно пользуется популярностью среди инвесторов в нестабильные периоды на рынке акций и считается защитным активом. Более того, золото — одно из самых надёжных вложений денег среди всех драгоценных металлов:

Сравнение золота и других драгметаллов

Инвестиционные показатели драгметаллов за 25 лет
Скачать таблицу в Excel

Конечно, в среднем палладий в плане доходности выглядит интереснее, но многое еще зависит от точки входа, да и не факт что рост его котировок продолжится в прежнем темпе — а вот риски при покупке этого металла очень высоки. Золото меньше всего подвержено колебаниям и в случае распродаж курс падает медленнее.

Как и где инвестировать в золото

Существует много способов инвестировать в золото, которые можно поделить на два типа — вложения в физический и бумажный металл. В первом случае вы получаете реальное золото, которое можно потрогать своими руками — это более привычный способ. Кстати, речь не идёт об украшениях — их стоимость не слишком зависит от цен на металл, плюс их очень сложно продать с прибылью. Инвестиции в «бумажное» золото подразумевают покупку его виртуального аналога, сделку на реальном рынке через биржевого посредника или инвестиции в связанный с золотом бизнес.

Сейчас я расскажу о плюсах и минусах каждого из способов, а начнем с тех, которые лично я считаю наиболее удобными.

Криптовалюта Pax Gold

Пожалуй, самый современный и удобный способ инвестировать в золото. Криптовалюта — это особый вид электронной валюты, которая не регулируется какой-либо организацией, а работает на основе распределенной по всему миру компьютерной сети. Ее очень удобно использовать для платежей в любую точку мира, а похитить средства из нее практически невозможно благодаря технологии блокчейн.

На сегодня существует несколько криптовалют, цена которых привязана к цене золота. Самая популярная из них — Pax Gold или PAXG:

Название Pax произошло от американской компании Paxos, которая и запустила «золотую» криптовалюту. Один из примеров деятельности этой компании — сотрудничество с PayPal по криптовалютному направлению. Pax Gold обеспечена реальными слитками золота в хранилищах, а компания регулируется департаментом финансов штата Нью-Йорк. В общем, это аналог золотых ETF, о которых еще мы поговорим дальше.

Самый выгодный способ купить Pax Gold — на криптовалютной бирже Binance.

Главные плюсы инвестирования в золото через криптовалюту — полное отсутствие комиссий за хранение и возможность безопасно хранить ее на независимом от компаний/брокеров кошельке, например Trustee Wallet. Из минусов только то, что технология новая и еще не прошла проверку временем.

Торговля XAUUSD на рынке Форекс

Торговля на рынке Форекс в первую очередь связана с валютами, но сделки с золотом там тоже проводятся. Золото в торговом терминале чаще всего торгуется в паре долларом (XAUUSD), иногда с евро (XAUEUR) и другими валютами. Основное преимущество рынка Форекс — наличие кредитного плеча, которое позволяет увеличивать возможную прибыль в несколько раз. Риски, разумеется, тоже увеличиваются.

Основные затраты в случае долгосрочных инвестиций в золото через рынок Форекс — свопы (ежедневные комиссии по открытой сделке). Сравнение брокеров:

БрокерСвоп XAUUSD*Своп за год**Центовый счёт
Amarkets-4.2916$ (~0.9%)доступен
FxOpen-9.0233$ (~1.9%)доступен
Forex4you обзор-9.4734$ (~2.0%)доступен

*в двузначных пунктах, для длинных позиций
**для лота 0.01 и депозита равному цене золота —
такая сделка соответствует покупке 1 унции золота.

Депозит для стандартной сделки по золоту (коэффициент риска = 1) можно рассчитать по формуле:

Например, если вы хотели бы открыть сделку лотом 0.01 (для центовых счетов лот 1.00) при цене золота 1800$, нужен был бы депозит 1800$ (1800*0.01*100/1). По сути это то же самое, что вложить 1800$ в 1 унцию золота. Чтобы удвоить прибыль, в формуле нужно указать риск = 2, тогда требуемый депозит станет в 2 раза меньше, 900$.

Фондовый рынок: ETF и
акции золотодобывающих компаний

На большом промежутке времени цены на золото всегда растут, особенно если считать не в долларах, а местных валютах. Тем не менее, случаются периоды по 5-10 лет, когда курс остается примерно на одном уровне или вообще падает. Покупка акций — это инвестиции в золотодобычу, такой бизнес в любой рыночной ситуации будет искать способы остаться в плюсе. В отличие от обычных вложений в золото, акции позволяют получать регулярный пассивный доход от дивидендов даже в периоды медвежьего рынка.

Зарубежные золотодобывающие компании (купить можно через брокера с доступом к мировому фондовому рынку, например Interactive Brokers):

    Barrick Gold (Торонто, Канада). Ведёт добычу золота и меди в Канаде, США, Австралии и других странах. До 2019 года — самая крупная добывающая золото компания. Дивиденды раз в 3 месяца 1%. — Newmont Goldcorp (штат Колорадо, США). Ведёт добычу золота, меди, серебра, цинка и свинца в США, Канаде, Австралии, Аргентине, Перу и других странах. C 2019 года — крупнейшая золотодобывающая компания. Дивиденды раз в 3 месяца 1-2%. — AngloGold Ashanti (Йоханнесбург, ЮАР). Держится в тройке крупнейших добытчиков золота вместе с Barrick и Newmont. Дивиденды раз в год менее 1%. — Wheaton Precious Metals (Ванкувер, Канада). Выступает посредником между добывающими компаниями и мировым рынком драгоценных металлов. 15 контрактов с 11 компаниями, среди крупнейших партнёров Barrick Gold. Дивиденды раз в 3 месяца 1%.

Российские золотодобывающие компании (купить можно через любого российского брокера с лицензией):

    Полюс ОАО (Москва). Крупнейшая российская золотодобывающая компания, дочка «Норильского никеля». Ведёт добычу в Красноярском крае, Магаданской области, Якутии и других регионах. Дивиденды 2 раза в год 2-6% в рублях. — Polymetal International PLC (Санкт-Петербург). Занимается добычей золота, серебра, меди и металлов платиновой группы. Дивиденды 2 раза в год 2-5% в рублях.

Покупка ETF (Exchange Traded Funds) — это участие в инвестиционном фонде напрямую через биржу. Поскольку кроме брокера в цепочке между вами и золотом больше посредников по сути нет, комиссии фонда (далее КФ) получаются невысокими.

Зарубежные «золотые» ETF:

    SPDR Gold Trust (КФ 0.4%), один из самых популярных ETF в мире, который с точностью 99% следует за ценой золота. Покупая этот ETF, инвестор по сути покупает слитки, но без гигантского спреда — активы фонда находятся в физическом металле. — iShares Gold Trust (КФ 0.25%), еще один ETF, который вкладывает деньги в слитки и следует за курсом золота. Считается лучшим вариантом инвестирования в золото через биржу. — DB Gold Double Long (КФ 0.95%), позволяет вложить деньги в золото через биржу с двойным плечом, что может быть интересно для агрессивных инвестиционных стратегий. — VanEck Vectors Gold Miners (КФ 0.5%), фонд инвестирует в акции крупных горнодобывающих компаний, которые в том числе добывают золото. Среди них уже известные вам GOLD и NEM, всего 45 компаний. Выплачиваются дивиденды.

Российские «золотые» ETF:

    FinEx Physically Gold ETF (КФ 0.45%), российский биржевой фонд, который отслеживает цену золота. Удобный вариант для жителей России, нет необходимости открывать счёт у зарубежного брокера.

Затраты при инвестировании в «бумажное» золото через фондовый рынок получаются еще ниже, чем в ОМС. Спред при покупке составит пару десятых процента, также брокер возьмёт с вас небольшую комиссию за открытие сделок (если не заниматься спекуляциями).

Обезличенные металлические счета

Покупка и хранение физического золота требуют дополнительных расходов, поэтому российские банки несколько лет назад запустили возможность открывать обезличенные металлические счета (ОМС). По сути это обычный банковский счёт, но не в рублях, а в граммах золота без пробы, номеров и производителя. Главный плюс — при открытии ОМС отсутствует НДС, а если открыть счёт больше чем на 3 года, не придётся платить НДФЛ. К сожалению, ОМС не участвуют в программе гарантирования вкладов, поэтому открывать его нужно в максимально надёжном банке, например одном из этих:

БанкСпред№ по активам в России
Альфа-Банк2%4
Газпромбанк4%3
Россельхозбанк6%5
Сбербанк9%1

Спред при покупке золота через ОМС значительно ниже, чем для слитков или монет. Если вам не принципиально, чтобы металл пылился дома на полке (ну или в сейфе) и вы хотите работать через крупную банковскую организацию, то обезличенный металлический счёт — лучший выбор. С этим согласны читатели Блога Вебинвестора, которые ставят ОМС на 1 место среди всех способов инвестирования в золото.

Слитки золота и
инвестиционные золотые монеты

Покупка слитка золота — первое, что приходит в голову, когда задумываешься об инвестициях в этот драгоценный металл. Мне почему-то сразу вспоминаются сцены из фильмов, где показывали Форт-Нокс — главное хранилище золота в США, где лежат в ряд сотни больших слитков:

Фильмы о золоте

Увы, в то же время это и самый неудобный инвестирования в золото, хотя среди драгоценных металлов его купить проще всего. В Интернете можно найти немало сайтов по этой тематике, но я все же рекомендую делать покупку в крупном банке — чтобы на руках точно были документы, подтверждающие цену слитка и не пришлось потом дополнительно заказывать экспертизу. Хранить слиток нужно очень осторожно, потому что царапины и другие повреждения уменьшают его стоимость. По этой причине банковское золото продаётся в специальной защитной упаковке (которую тоже лучше не повреждать).

Услугу продажи слитков золота 999 пробы предлагает практически каждый банк. В России их особенно много, всё-таки страна входит в топ мировых производителей драгоценных металлов. Лучшие варианты по странам:

СтранаБанкСпред (10г)Спред (100г)Спред (1000г)
РоссияСбербанк33%32%32%
УкраинаПриватбанк12%9%11%
БеларусьБСБ Банк5%6%4%
Читать статью  Как менялись объёмы торгов на Московской бирже в кризисные периоды: 2008–2022

К сожалению, в России инвестировать в слитки слишком дорого — банк кроме нескольких процентов спреда еще добавляет в цену НДС. Слухи об его отмене ходят давно, но реальностью пока не стали. Если в вашей стране можно купить слиток золота без уплаты НДС, это выглядит неплохим вложением — 10% стоимости золото с высокой вероятностью покроет за несколько лет. И с хранением особых проблем не будет: слитки золота небольшие, при необходимости можно открыть банковскую ячейку (обойдется в среднем 100$ в год).

Инвестиционные золотые монеты — интересная альтернатива слиткам в России, поскольку на них НДС не распространяется. По сути это те же слитки высокой пробы, только с чеканкой, поэтому их цена коррелирует с трендами на мировом рынке золота:

Инвестиции в золотые монеты

При всех достоинствах, инвестиции в монеты — более рискованный способ вложить деньги в золото. Монет очень много, поэтому запросто можно ошибиться при покупке. Также банк примет обратно далеко не все монеты, вполне возможно что через 5-10 лет ваши тоже перестанут принимать. Зато спред при покупке заметно меньше:

Золотые монеты в Сбербанке

Благодаря возможности оптовых закупок можно уменьшить спред до 8%, но это доступно только для крупных инвестиций в несколько миллионов рублей. В любом случае, спред 18% почти в 2 раза лучше, чем то что предлагается при покупке слитков, так что монеты — лучший вариант для российских инвесторов, если речь идёт о физическом металле.

Читайте также: Как составить портфель инвестиций и сколько я вкладываю в золото

Стоит ли покупать золото сегодня

Прибыль или убыток от покупки золота во многом зависят от выбранной точки входа. Чтобы подобрать ее качественно, стоит проанализировать актуальную рыночную обстановку. В первую очередь, обратить внимание на технический анализ:

Технический анализ — это метод прогнозирования цены на основе ее истории и специальных индикаторов, т.е. математических формул. Виджет выше собирает информацию от 25 индикаторов и выдает 5 типов прогнозов, от «активно продавать» до «активно покупать». Временной интервал стоит учитывать, исходя из ожидаемой длительности вашей сделки:

  • менее 1 дня — 1 минута, 5 минут, 15 минут;
  • от 1 дня до 1 недели — 30 минут, 1 час, 2 часа;
  • от 1 недели до 1 месяца — 4 часа;
  • более 1 месяца — 1 день, 1 неделя.

Скорее всего, большинство из вас рассматривают долгосрочные инвестиции в золото, поэтому лучше всего смотреть на дневной или недельный график. Сам по себе теханализ не даст вам лучшую точку входа, но поможет понять в какой фазе находится рынок.

Второй полезный индикатор — индекс доллара:

Исторически цена на золото обладает сильной обратной зависимостью с курсом доллара. Основная причина в том, что золото чаще всего торгуется именно в долларах, поэтому когда он дешевеет, для драгметаллов это хороший сигнал, и наоборот. Здесь значения особо не важны, обращайте внимание на тенденцию — индекс доллара в целом растет или падает.

Фундаментальный анализ рынка золота:
спрос и добыча

Золото всегда было главным драгоценным металлом. Деньги из него делались еще до нашей эры, и аж до Первой мировой войны оно было опорой мировой финансовой системы — ценность бумажных банкнот подкреплялась запасами золота в хранилищах. Постепенно от золотого стандарта решили отказаться — металла оказалось слишком мало, чтобы уравновешивать бурный рост мировой экономики.

В XXI веке страны печатают столько валюты, сколько считают нужным и управляют курсом в своих интересах, но золото остаётся ценным активом любой страны как часть золотовалютных резервов центральных банков. Также золото традиционно широко используется в ювелирном деле и для инвестиций:

Структура спроса на золото

В целом, спрос на золото падал с 2018 года, особенно это было заметно во время начала пандемии коронавируса. Сегодня ситуация постепенно восстанавливается, в 4 квартале 2021 года возник рекордный спрос на золото в ювелирной отрасли. Вряд ли вам нужно подробно рассказывать о разнообразии украшений из золота — из него делают кольца, серьги, браслеты, подвески, ожерелья и многое другое. Больше всего любят золото в Китае, Индии и на Ближнем Востоке.

Спрос на инвестиционное золото в 2021 году был довольно низким:

Спрос на инвестиционное золото

Котировки достигли 2000$ в августе 2020 года и после этого начался период фиксации прибыли — спрос стремительно упал из-за массового вывода средств из ETF. Что интересно, производство слитков и монет в этот момент наоборот стремительно выросло. По последним данным, особых движений на рынке инвестиций в золото нет, инвесторы заняли выжидательную позицию.

Отдельно стоит отметить спрос со стороны центральных банков — интересный момент, который отличает рынок золота от рынков других драгоценных металлов. По сути это гарантия, что курс золота никогда не обвалятся слишком сильно, ведь оно входит в состав финансовых резервов всех стран мира. Более того, развивающиеся страны хотят снизить зависимость от доллара и пытаются увеличить накопления металла. Главные покупатели — Индия, Китай, Турция, Бразилия, Россия.

Ну и еще около 10% золота используется в промышленности, в основном это сфера электроники — комплектующие для компьютеров и телефонов. Также небольшой спрос есть в химической промышленности, стоматологии и других сферах.

Золото поступает на мировой рынок из всех регионов мира. 50 стран добывают больше 10 тонн золота в год, в первой пятёрке Китай (400 тонн), Австралия и Россия (по 300 тонн), США и Канада (по 200 тонн). По регионам добыча распределена почти равномерно:

В отличие от спроса, на добычу золота коронавирус особо не повлиял. В 2020 году сильнее всего упала добыча в Перу, на 45 тонн. Еще по 10-15 тонн потеряли Аргентина, ЮАР, Китай и Папуа Новая Гвинея. В целом, потери незначительные, по прогнозам в 2021 году ситуация кардинально не изменится.

При этом себестоимость добычи значительно выросла:

Себестоимость добычи золота

Во многом это связано непосредственно с высокими ценами на золото — добывающие компании пользуются моментом и наращивают обороты, в том числе через менее рентабельные месторождения. Похожая ситуация наблюдалась в 2012 году.

В условиях упавшего спроса на мировом рынке наблюдается большой профицит:

Баланс рынка золота

Обратите внимание, как отличается взлет цен на золото в 2011-2012 годах и сегодня. Тогда золото было в дефиците и росло вполне закономерно, в 2020-2021 на рынке наблюдается большой профицит. Хоть цены и выросли, против базовых законов экономики не попрешь — при переизбытке товара его цена будет падать, что мы и наблюдали в 2021 году.

Прогноз и перспективы золота в 2022 году

Сделать точный прогноз курса золота в 2022 и понять, стоит ли в него инвестировать сейчас — задачка не из простых. Благодаря проведенному фундаментальному анализу мы можем продлить предположить ситуацию на рынке золота в 2022 и примерно оценить возможный диапазон цен. Я рассматриваю такие факторы:

1️⃣ Спрос и предложение. То, что мы уже обсудили в прошлом разделе: если спрос превышает предложение, цены на товар начинают расти — и наоборот.

Прогноз на 2022 год: рынок золота находится в глубоком профиците, предложение выше спроса на несколько сотен тонн. Разницу могут покрыть только ETF-инвесторы, в 2022 году они могут заинтересоваться золотом на фоне ожидаемой коррекции рынка акций после повышения процентной ставки, но многого я бы не ждал.

2️⃣ Инфляция в США. В ближайшие пару она будет одним из самых важных рыночных индикаторов — триллионы напечатанных долларов свое дело делают. Высокая инфляция помогает золоту, но только когда она вызывает неопределенность и страх на рынках.

Прогноз на 2022 год: ожидается высокая инфляция, которой последние пару десятков лет не было. Определенно, она еще потрепает нервы инвесторам, поэтому я расцениваю ее как позитив для золота.

3️⃣Процентная ставка ФРС. Золото конкурирует с другими защитными инвестиционными инструментами, например облигациями. При низких ставках инвестиции в драгметаллы выглядят весьма привлекательно, а при высоких облигации и депозиты без риска приносят сопоставимый доход.

Прогноз на 2022 год: в течение года ожидается первое за несколько лет повышение процентной ставки ФРС, но оно будет небольшим и не должно сильно повлиять на привлекательность инвестиционного золота. Если тренд на повышение ставки продолжится, это уже будет ощутимый удар по ценам на благородный металл.

4️⃣ Cпрос на защитные активы. Золото считается защитным активом, то есть неплохо растет в периоды неопределенности и коррекции на рынке акций.

Прогноз на 2022 год: год обещает быть сложным для инвесторов фондового рынка — высокая инфляция, повышение ставок, очередные сюрпризы от коронавируса и т.д. Если коррекция действительно произойдет, спрос на инвестиции в золото вырастет.

5️⃣ Цена золота и себестоимость добычи. Когда цены значительно превышают себестоимость, добывающие компании наращивают производство и более активно продают свои запасы золота — предложение растет, цены начинают падать. Когда цены лишь немного превышают себестоимость, ниже им падать уже некуда, поэтому вероятность продолжения бычьего тренда намного выше.

Прогноз на 2022 год: несмотря на то, что за 2021 год себестоимость выросла на 10%, цены за последние годы выросли намного больше, поэтому рассчитывать на сильный бычий тренд сложно — компаниям все еще выгодно наращивать производство и увеличивать предложение золота на рынке.

Как всегда, есть и позитивные и негативные факторы, влияющие на цену золота в следующем году. С точки зрения анализа спроса и предложения все довольно очевидно: рынок золота в глубоком профиците, его добывается больше, чем используется. При этом цена довольно высока, по сравнению с себестоимостью — на уровне 2012 года, после которого цены обвалились на 25%. Сегодня, конечно, ситуация другая — наблюдается высокая инфляция и перегретый рынок акций, на котором так и просится коррекция, так что у золота есть поддержка. Многое зависит от поведения ETF-инвесторов и я думаю, что они будут покупать драгметалл в небольших количествах, для подстраховки, так что обвала цен на золото не будет — но и активного роста тоже.

Мой прогноз на конец 2022 года: 1700$ / унция
Оптимистичный сценарий: 2000$ / унция
Пессимистичный сценарий: 1550$ / унция

А какие ожидания у вас? Поучаствуйте в голосовании и оставьте свой прогноз:

Заранее спасибо за участие! Благодаря вам мы соберем народный прогноз цен на золото и увидим, чего ожидают инвесторы в следующем году.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Сегодня мы рассмотрели несколько способов вложения денег в золото, и теперь понимаем плюсы и минусы таких вложений:

  • Золото — надёжная инвестиция. Доходность золота в долгосрочной перспективе вряд ли особо удивит привыкших к иксам инвесторов фондового рынка и биткоин-оптимистов. С другой стороны, риски инвестирования в драгоценный металл заметно ниже и это большой плюс, потому что тренды меняются медленно и вполне предсказуемы.
  • Постоянный рост котировок. Это может занять 10-20 лет, но курс золота так или иначе обновит исторический максимум. В акциях этому нет гарантии — любая компания может обанкротиться. Основные причины бычьего тренда в XXI веке: постепенная инфляция доллара США и регулярные (раз в 8-12 лет, почти по расписанию) экономические кризисы.
  • Страховка от кризиса. Что бы не случилось в экономике страны или планеты, золото будет в цене. Финансовый кризис стимулирует спрос на металл и позволяет инвесторам легко выйти в плюс. В случае сильной девальвации национальной валюты, которую испытывали большинство стран бывшего СССР и не один раз, цена золота вырастет (привязана к доллару) и перекроет минус из-за курсовых потерь.

Из минусов инвестиций в золото я бы выделил:

  • Длинный инвестиционный горизонт. Это неприятный минус для тех, кто не готов ждать результата годами. Инвестиции в золото — история долгосрочная, фазы экономического цикла меняются медленно. Кроме того, случаются долгие периоды медвежьего рынка, на котором лучше вообще не трогать золото или покупать его недалеко от уровня себестоимости производства. Конечно можно зарабатывать на коротких позициях против долгосрочного бычьего тренда, но это более рискованно.
  • Реинвестирование не работает — это минус. В отличие от дивидендных акций, золото не приносит никакой прибыли, пока слиток не продан или позиция на бирже не закрыта. Таким образом деньги не приумножают сами себя и остаётся только рассчитывать на рост цен в будущем. Который, впрочем, гарантирован на 99.9% если запастись терпением.
  • Дополнительные затраты. Инвестирование в золото подразумевает небольшой минус от возможной прибыли в виде комиссий, налогов, спреда. Такая ситуация в большей или меньшей степени касается всех инвестиционных инструментов, но с драгоценными металлами проявляется более ярко.
Читать статью  Белорусам разрешили торговать на валютной бирже. Проверили, кому это выгодно

Мне было интересно изучать рынок драгоценных металлов, но в этой статье лишь верхушка айсберга. Еще есть палладий, который добавляет к капиталам инвесторов по плюс 20-30% уже несколько лет подряд. Серебро с древнейших времен ходит в паре с золотом, но о нём часто забывают.

Что касается золота — это интересный долгосрочный способ инвестирования. Вряд ли будет ошибкой сказать: «Не знаешь куда девать деньги — вложи деньги в золото», ведь это один из самых надёжных активов. Вопрос в том, каким способом это сделать. Как считаете?

Друзья, спасибо что читаете Блог Вебинвестора! Статьи выходят нечасто, поэтому стараюсь сразу давать побольше полезной информации. Если вам нравится то, что я делаю — не забывайте подписываться на обновления любым удобным способом :) Ну и конечно же комментируйте статью! Уверен, у многих из вас есть опыт покупки золота, расскажите.

Желаю удачных инвестиций в золото!

Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю SEO и способы монетизации. Статьи блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и не призываю его повторять.

Здравствуйте! Случайно наткнулась на вашу статью. Спасибо за информацию. А вот не можете ли рассказать новичку и, в принципе, совершенно непонимающему человеку, как вложить в золото (в Сбербанк онлайн, например), сколько прикупить, если нет особо лишних денег, с какой периодичностью покупать, как отслеживать, когда выгодно покупать, на какой период расчитывать и что потом с этим делать?

Цена золота (XAUUSD) онлайн, Обзор фьючерсов и золотых активов

Курс золота в режиме онлайн на живом графике. Какие факторы оказывают влияние на XAUUSD.

Курс золота

Золото на бирже присутствует в самых разных формах, так что любой трейдер найдет для себя наиболее подходящий вариант: реальные поставки металла, фьючерсы, опционы, форварды, специальные ETF-фонды и др. На рынке Форекс для торгов доступна пара XAU/USD (золото против доллара США).

Курс золота (онлайн) – График

Прогноз цены на Золото на сегодня

Прогноз стоимости золота на сегодня основан на более 10 индикаторах технического анализа. Самый сильный прогноз с приставкой – Активно. Также надежным сигналом будет являться повторение одинакового прогноза с приставкой -Активно на всех тафмреймах.

Фьючерсы на золото

Традиционно, Лондон – столица мировой торговли золотом. Операторы рынка – такие крупные и надёжные игроки как HSBC, ICBC Standard Bank, JP Morgan, Scotiabank and UBS.

На Лондонском рынке происходит порядка 70% общемировой торговли золотом.

На втором месте – биржа COMEX. На третьем – Шанхайская биржа. Среди лидеров есть и Московская биржа. Все они торгуют фьючерсами на золото.

NPB

Золото торгуется в долларах и центах за унцию. Например, когда золото продается по цене 600 долларов за унцию, контракт имеет стоимость 60 000 долларов (600 долларов на 100 унций).

Наиболее активными месяцами для торговли (в зависимости от объема и открытого интереса) являются февраль, апрель, июнь, август, октябрь и декабрь. Чтобы поддерживать нормальный рынок, биржи устанавливают лимиты позиций – максимальное количество контрактов, которые может держать один участник.

Нью-Йоркская товарная биржа (Commodity Exchange, COMEX) предлагает несколько вариантов фьючерсов на золото, торгуя эквивалентом почти 27 миллионов унций в день. Часы торговли: воскресенье – пятница, 17:00 – 16:00 (CT) с перерывом на час с 16:00.

  1. Стандартный фьючерс на золото: Тикер GC. Стоимость контракта: 100 тройских унций. Размер тика: 0,10 за тройскую унцию = $10. Золото, поставляемое по этому контракту, должно иметь пробу не менее 995 пробы.
  2. MICRO-фьючерс: Тикер MGC. Стоимость контракта: 10 тройских унций. Размер тика: 0,10 за тройскую унцию = $1.
  3. E-mini-фьючерс – без поставки, исполняется расчетами. Тикер QO. Стоимость контракта: 50 тройских унций. Размер тика: $0,25 за тройскую унцию.
  4. Gold Kilo-фьючерс: Тикер GCK. Размер контракта: один килограмм (32,15 тройской унции). Размер тика: $ 0,10 за тройскую унцию. Золото для поставки представляет собой килограммовый слиток (32,15 тройских унций) не менее 999 пробы.

Московская биржа (Moscow Exchange, MOEX) тоже предлагает свой фьючерс на золото. Чтобы начать торговлю, нужно внести гарантийное обеспечение 7-8%, примерно 10 000 р. Тикер – GOLD+месяц исполнения+год исполнения. Размер контракта: 1 тройская унция. Минимальный шаг цены: 0,1 USD.

На Лондонской бирже металлов (The London Metal Exchange, LME) тоже можно торговать фьючерсами. Часы торговли: 01:00 – 20:00 по лондонскому времени. Размер лота: 100 тройских унций. Размер тика $ 0,10 за тройскую унцию для LME Select и $0,001 для торгов по телефону.

Также популярными являются фьючерсы на золото «BOR» на Фондовой бирже Сан-Паулу BM&FBOVESPA (с 10:00 до 17:00 по местному времени), «GDRTS» на Московской бирже MOEX (с 10:00 до 18:50 МСК.), «SHAU» на Шанхайской фондовой бирже SSE (с 04:00 до 11:00 МСК.), «GOL» на Фондовой бирже Йоханнесбурга JSE (с 09:00 до 17:00 по местному времени) и «JAU» на TOCOM (c 03:00 до 11:00 МСК.).

БрокерРынкиМин. депозитРегуляторыПросмотр
Акции (+дивиденды), участие в IPO, гос. и частные облигации, Форекс, фьючерсы и опционы, ETF фонды, криптовалюты. Более 60 000 активов с 40+ бирж.$100FINRA, CySEC, SIPC, MiFID, Банк РоссииДалее.
Профессиональный Форекс, Инвестиции (Более 20 лет работы!)$100FSA, The Financial CommissionДалее.
Форекс, Акции, Фьючерсы на индексы и сырьевые товары, акции ETF фондов$100IFSC, TFC, VMTДалее.

Обзор рынка золота

Цены на золото имеют сезонность. Они поднимаются в Новом году и весной, затем следует летнее падение или затишье, и потом снова повышаются до конца года. Спрос в Китае, который занимает первое место в мире по потреблению золота, достигает своего пика с китайским Новым годом. Затем следует День святого Валентина, а затем праздничный сезон Акшая Трития на юге Индии. Летом в индийских календарях мало фестивалей или свадеб, а в преддверии Дивали (октябрь — ноябрь) спрос резко растёт. За ним следует Рождество – пик сезона подарков в Европе и Америке.

Проблема в том, что “легкое” золото уже обнаружено, и исследователи должны копать глубже, чтобы найти экономически жизнеспособные месторождения.

Если бы все золото, добытое в истории человечества, было объединено, оно уместилось бы в куб размером всего 21 метр с каждой стороны. Но на Земле действительно достаточно золота. Просто добыча невероятно сложна, и большинство источников не содержат достаточно золота, чтобы сделать добычу рентабельной. Только 0,1% перспективных месторождений фактически перерабатываются в рудник. На этапах разведки и разработки часто требуется десять или более лет перед тем, как добывать золото.

Центральные банки регулярно пополняют свои резервы золотом для обеспечения устойчивости экономики. По ссылке https://www.gold.org/goldhub/data/gold-reserves-by-country можно посмотреть данные о золотовалютных резервах на основе статистики МВФ IFS: покупки и продажи центральных банков, а также процент золота в их международных резервах.

Какие еще есть способы владеть золотом?

  • Золотые ETF – фонды, которые инвестируют в золотые слитки. Вы покупаете акции фонда и владеете эквивалентным количеством золота. SPDR Gold Trust стал одним из крупнейших ETF в США, а также крупнейшим в мире держателем золотых слитков.
  • Физические золотые слитки: вы можете купить золотые инвестиционные монеты достоинством от 1/10 унции до одной полной унции на монету. В банки поставляются слитки и монеты 999-й пробы для продажи всем желающим.
  • Ювелирные изделия или коллекционные монеты.
  • Акции золотодобывающих компаний: вы инвестируете в компании, которые добывают золото, а не в сам металл.

Акции золотодобывающих компаний

  • Sibanye Stillwater LTD, Южная Африка (JSE: SSW). Это один из крупнейших производителей золота в мире.
  • Gold Fields Ltd, Южная Африка (JSE: GFI) Компания со штаб-квартирой в Йоханнесбурге, ЮАР, работает в 5 странах, имеет 9 действующих рудников и насчитывает около 18 000 человек.
  • AngloGold Ashanti Ltd, Южная Африка (JSE: ANG). По объему добычи AngloGold Ashanti является третьим по величине производителем золота, но с низкой рыночной капитализацией она просто входит в десятку лучших. Была основана в 2004 году и имеет более 21 представительства на четырех континентах.
  • Franco-Nevada Corp, Канада (TSE: FNV). Эта канадская компания уникальна тем, что не владеет шахтами.
  • Kinross Gold Corp, Канада (NYSE: KGC) была основана в 1993 году со штаб-квартирой в Торонто. У компании восемь действующих золотых приисков, которые приносят компании большую часть выручки.
  • Angico Eagle Mines Ltd, Канада (NYSE: AEM). Хотя Angico Eagle базируется в Канаде, она ведет операции и в Финляндии и Мексике, а также ведет разведку и разработку в США, где она котируется на Нью-Йоркской фондовой бирже.
  • ПАО «Полюс», Россия (MCX: PLZL) является крупнейшим производителем золота в России.
  • Ньюкрест Майнинг, Австралия (ASX: NCM) имеет заметное присутствие в других странах, включая Индонезию. Он был основан в 1966 году и имеет второй по величине рудник в Австралии. У него также есть две шахты в Папуа-Новой Гвинее и одна в Индонезии и Кот-д’Ивуаре. В 2010 году Newcrest объединилась с Lihir Gold, и теперь это третья по величине золотодобывающая компания в мире.
  • Barrick Gold Corporation, Канада – крупнейшая золотодобывающая компания Канады. У компании есть горнодобывающие предприятия во многих других странах, включая Аргентину, Чили, Канаду, Кот-д’Ивуар, Конго, Доминиканскую Республику, Саудовскую Аравию, Танзанию, Мали, Папуа-Новую Гвинею, Замбию и даже Соединенные Штаты Америки. Фактические запасы – 71 миллион унций золота.
  • Newmont Corporation, США (NYSE: NEM) – это единственная золотодобывающая компания, которая включена в индекс S&P 500. В 2019 году компания значительно увеличила свой размер, купив канадскую Goldcorp за $10 млрд, что значительно помогло компании занять лидирующие позиции в золотодобывающей отрасли.

Золото считается безопасным вложением средств. Предполагается, что оно действует как страховочная сетка, когда рынки находятся в упадке, поскольку цена на золото обычно не меняется вместе с рыночными ценами.

Драйверы роста для золота:

  • Экономический рост: периоды роста очень благоприятствуют ювелирным изделиям, технологиям и долгосрочным сбережениям.
  • Риск и неопределенность: спады на рынке часто повышают инвестиционный спрос на золото как на безопасную гавань.

Золото подвержено влиянию фундаментальных факторов, поэтому тренды на нем обычно длятся многие годы или даже десятки лет.

Золото является хорошим альтернативным убежищем для инвесторов во времена крупных потрясений и сильно связано с курсом USD, когда доллар падает, золото обычно растет.

В целом спрос на золото довольно постоянный. Ювелирные изделия, на которые приходится 50% их использования, обычно являются постоянным источником спроса, хотя он, очевидно, падает во время экономических спадов. Центральные банки и инвесторы, включая физических лиц и биржевые фонды (ETF), обеспечивают около 40% спроса. Еще 7,5% спроса связаны с технологиями и промышленным использованием золота, где оно используется в производстве медицинских устройств, таких как стенты, и прецизионной электроники, такой как устройства GPS4.

Заключение

Золото – это дефицитный актив, который с течением времени сохранял свою стоимость и доказал свою ценность в качестве страхового полиса во время неблагоприятных экономических событий. Золото – один из немногих активов, которые могут обеспечить анонимность. Из-за этого многие инвесторы считают золото безопасной гаванью.

Поскольку золото используется в производстве различных товаров, включая ювелирные изделия, электронику, медицину, существует надежный спрос, который еще больше стабилизирует цену на золото. Во времена повышенного спроса эти рынки могут вызвать повышение цен.

Помимо реальных наличных денег, ликвидность и универсальность золота не имеют себе равных. Золото можно легко обменять на наличные деньги в любой точке мира.

Источник https://equity.today/zoloto.html

Источник https://webinvestor.pro/investicii-v-zoloto-prognoz/

Источник https://investingnotes.trade/zoloto.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: